我國個人理財業(yè)務(wù)的客戶關(guān)系管理研究.pdf

1、本文旨在運用以客戶為中心的先進的客戶關(guān)系管理方法，對客戶實行細分，分析不同客戶群的歷史價值，挖掘其潛在價值，以實現(xiàn)個人理財業(yè)務(wù)的利潤最大化。 全文分文五章： 第一章是前言，介紹了論文的選題背景、選題意義以及論文的結(jié)構(gòu)安排； 第二章主要是個人理財概述，介紹了個人理財?shù)母拍?、服?wù)對象、個人客戶的財務(wù)報表以及投資理財?shù)娘L(fēng)險報酬理論； 第三章介紹了我國個人理財市場的現(xiàn)狀，同時將我國個人理財業(yè)務(wù)與國外相比，．分析其

2、優(yōu)勢以及存在的主要問題；第四章則是主要介紹客戶關(guān)系管理的概念和特征，分析了客戶關(guān)系管理對我國個人理財業(yè)務(wù)的重要性，并說明了本文客戶關(guān)系管理的實施流程； 第五章是本文的最后一章，也是本文的核心，它分為四大節(jié)：第一節(jié)是建立客戶信息數(shù)據(jù)庫，第二節(jié)是在客戶數(shù)據(jù)庫的基礎(chǔ)上，分析客戶的特征，對客戶進行細分，在這里，我們沒有采用系統(tǒng)聚類分析的傳統(tǒng)定量分類方法，而是根據(jù)實際情況，運用了模糊聚類的定量分析法，這種方法對于客戶數(shù)量龐大的個人理財更適