我國國有商業(yè)銀行激勵約束機制研究.pdf

1、本文運用實證分析與規(guī)范分析相結合、定性分析與定量分析相結合的方法，以激勵理論和委托代理理論為基礎，以博弈論為分析工具，通過對國有商業(yè)銀行中委托人與代理人的博弈分析，尋求構建有效的國有商業(yè)銀行激勵約束機制的方法和途徑。 國有商業(yè)銀行價值的創(chuàng)造，歸根結底是通過人力資本與貨幣資本的有機結合來實現(xiàn)的。在金融全球化及信息化革命的大背景下，激勵約束機制在管理中的地位和作用日趨重要。激勵與約束機制己經(jīng)成為管理的核心職能。如何建立健全有效的激勵

2、約束機制，適應銀行業(yè)間人才競爭的形勢，對于已經(jīng)加入WTO、面臨內外激烈競爭的我國國有商業(yè)銀行來說，是一個非常重要的課題。 對企業(yè)而言，激勵問題一般分為兩大類，一是對企業(yè)經(jīng)營者的激勵；二是對企業(yè)的普通員工的激勵。本文重點討論前一種激勵類型，對后一種激勵只作簡單分析。激勵著重研究人性和人性需求，研究激勵主體如何通過滿足激勵客體的需求讓激勵客體提高效率，挖掘激勵客體的潛能，調動其積極性。委托代理理論則是近幾十年發(fā)展起來的，被廣泛應用于

3、研究不對稱信息的合作關系中。博弈論是現(xiàn)代經(jīng)濟學發(fā)展的新突破，它的出現(xiàn)為研究激勵約束問題提供了十分重要的數(shù)學模型分析手段。博弈論分析的特征恰恰反映了激勵約束機制的本質。委托代理理論與博弈論緊密相關，同是信息經(jīng)濟學的重要組成部分。不同的是博弈論假設機制(規(guī)則)是給定的，而委托代理理論是尋求機制，機制是變量。 本文完成了兩個重要的結合：一是將管理學中的激勵與委托代理理論中的激勵相結合，以往管理學中的激勵往往是討論人性和需求，而委托代理

4、理論中的激勵則往往關注的是信息的不對稱性，本文將二者相結合，并將此作為激勵約束機制構建的理論基礎。二是將委托代理理論與博弈論相結合，將委托代理理論視為激勵約束機制構建的依據(jù)，同時將博弈理論作為機制運行的分析工具，通過委托人和代理人的博弈，預期機制運行結果，并分析其影響因素。這兩個結合也是本文的創(chuàng)新之處。 本文在理論分析的基礎上，結合對國有商業(yè)銀行中的委托人與代理人的博弈分析結果，針對我國國有商業(yè)銀行實際情況，從多方面提出了構建有