反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題

1、反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試題（附參考答案）（附參考答案）一、不定項(xiàng)選擇1、反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞ABCD貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、毒品犯罪B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動(dòng)犯罪D、走私犯罪2、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自B起施行。A、2006年1月1日B、2007年1月1日C、2008年1月1日D、200

2、8年3月1日3、ABCD是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。A、了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作4、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是指B。A、中國(guó)反洗錢分析監(jiān)測(cè)中心B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的原則包括（ABDE）A、合法審慎原則B、保密原則10、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確

3、認(rèn)和核實(shí)（ABCD）A、電話詢問B、書面詢問C、走訪金融機(jī)構(gòu)D、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列哪些規(guī)定期限保存客戶的帳戶資料和交易記錄？（AC）A、帳戶資料自銷戶之日起至少5年B、帳戶資料自銷戶之日起至少10年C、交易記錄自交易記帳之日起至少5年D、交易記錄自交易記帳之日起至少10年12、下列交易屬于大額資金交易的有（ACD）A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支B、法人、其他組

4、織和個(gè)體工商戶銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、自然人銀行帳戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易13、金融機(jī)構(gòu)可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份（ABCDE）A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、回訪客戶C、實(shí)地察訪D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)