反洗錢知識測試題三

1、反洗錢測試卷三一、單選題1、各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風險控制要求有機融于業(yè)務(wù)流程，并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，且具有可操作性，下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風控要求D、各部門（條線）崗位職責只需簡單的配合反洗錢工作即可2、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢風險評估標準》（銀反洗發(fā)[2012]45號）的規(guī)定，關(guān)于反洗錢

2、績效考要求下列表述錯誤是的（）。A、金融機構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍B、對分支機構(gòu)或海外機構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容3、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留

3、存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元4、接收境外匯入?yún)R款的金融機構(gòu)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和（）三項信息中任何一項缺失的，應(yīng)要求境外機構(gòu)補充。A、匯款人工作單位B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件5、接收境外匯入?yún)R款的金融機構(gòu)，發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信

4、息中的任何一項缺失，若境外機構(gòu)屬于加入FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標準的國家（地區(qū)），銀行（）。A、可不必要求其補充缺失信息，而直接登記替代性信息B、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人姓名或者名稱C、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人賬號D、應(yīng)要求境外機構(gòu)補充匯款人住所6、利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時，銀行應(yīng)實行嚴格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識別客戶身份。

5、）個工作日內(nèi)補正。A、3B、5C、7D、1017、銀行應(yīng)當將可疑交易報其總部，由銀行總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。沒有總部或者無法通過總部及部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送可疑交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、3B、5C、7D、1018、對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明

6、文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份19、“一法四令”從（）開始施行。A、2002年B、2007年C、2008年D、2009年20、符合下列任一條件的個人客戶，可評定為低風險。（）A、客戶被列入聯(lián)合國等國際權(quán)威組織或國家有關(guān)部門發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子、通緝罪犯名單及其他禁止的名單的B、客戶為機關(guān)、事業(yè)單位、學校、軍隊和武警部隊

7、的C、客戶國籍為反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的國家或地區(qū)D、因涉嫌犯罪接受公安、檢察、稅務(wù)、海關(guān)等有關(guān)機構(gòu)查詢、凍結(jié)或扣劃資金的二、多選題1、下列屬于中風險等級客戶的有（）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關(guān)聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應(yīng)、不完整、不規(guī)范、失效等情形的C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的2、以下哪些屬