反洗錢業(yè)務(wù)知識測試題參考答案匯總

1、一、單項(xiàng)選擇題(共60題)。1、為了預(yù)防洗錢活動，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，(B)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過《中華人民共和國反洗錢法》。A、2006年10月30日B、2006年10月31日C、2006年11月1日2、(B)是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、銀監(jiān)會B、中國人民銀行C、公安部門3、(A)負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門

2、報(bào)告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、反洗錢信息中心B、公安部門C、銀監(jiān)局4、對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以(C)。A、封存B、公開C、保密5、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時向(C)通報(bào)。A、公安局B、反洗錢信息中心C、中國人民銀行6、反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向(A)

3、報(bào)告。A、偵查機(jī)關(guān)B、檢察院C、公安部門7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立(C)負(fù)責(zé)反洗錢工作。A、部門負(fù)責(zé)人B、專人C、反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立(A)制度。A、客戶身份識別B、客戶身份登記C、客戶身份核對9、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(C)的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、被代理人B、代理人C、代理人和被代理人10、金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客

4、戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由(B)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。A、第三方B、該金融機(jī)構(gòu)C、客戶11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄(A)制度。A、保存B、保管C、保密12、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存(B)。A、二年B、五年C、十年13、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行(C)報(bào)告制度。A、大額交易B、可疑交易C、大額交易和可疑交易14、調(diào)查可疑交易

5、活動時，調(diào)查人員不得少于(B)。A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易29、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定30、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司

6、(A)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：沒有交易或者交易量較小的客戶，要求將大量資金劃轉(zhuǎn)到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。A、應(yīng)當(dāng)B、不應(yīng)當(dāng)C、視情況而定31、保險(xiǎn)公司(B)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告：(1)短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；(2)頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。A、不應(yīng)當(dāng)B、應(yīng)當(dāng)C、視情況而定32、交易同時符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)(B)提交

7、大額交易報(bào)告。A、合并B、分別C、兩者皆可33、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中“頻繁”系指交易行為為營業(yè)日每天發(fā)生(3)次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)(3)天以上。A、55B、53C、3334、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以(A)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。A、書面形式B、電話形式C、報(bào)告形式35、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行(B)。A、調(diào)查B、檢查C、采取臨時凍

8、結(jié)措施36、單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和(A)。A、臨時存款賬戶B、定期存款賬戶C、活期存款賬戶37、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入(C)管理。A、單位銀行結(jié)算賬戶B、基本存款賬戶C、個人銀行結(jié)算賬戶38、個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入(B)管理。A、個人銀行結(jié)算賬戶B、單位銀行結(jié)算賬戶C、一般存款賬戶39、存款人開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預(yù)算單位開立