《反洗錢基礎(chǔ)知識》

1、《反洗錢基礎(chǔ)知識》,中國人民銀行反洗錢局,緒 論,唐旭,緒 論,第一節(jié) 反洗錢與反恐融資趨勢第二節(jié) 中國反洗錢與反恐融資的法律 基礎(chǔ)第三節(jié) 反洗錢與反恐融資的有效性,一、國際反洗錢/反恐融資趨勢,經(jīng)濟(jì)全球化使資金流動障礙大大消除，給跨國犯罪帶來了便利，國際反腐敗、禁毒、反有組織犯罪和反恐怖活動等需要國際合作，這已形成共識國際反洗錢/反恐融資合作被提升到國際合作的重要位置，成為維護(hù)國際經(jīng)濟(jì)安全與國際

2、政治穩(wěn)定的戰(zhàn)略目標(biāo)之一國際反洗錢/反恐融資覆蓋范圍不斷擴(kuò)大，實施力度不斷加強各主要國家的反洗錢措施和標(biāo)準(zhǔn)逐漸向國際標(biāo)準(zhǔn)靠近，國際監(jiān)督和評估日益頻繁對違反規(guī)則的機構(gòu)，其處罰在加重美國運通銀行處罰案,二、反洗錢與反恐融資是構(gòu)筑和諧社會的重要內(nèi)容,中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，使犯罪行為與以前有了很大區(qū)別：從一般刑事犯罪轉(zhuǎn)向與經(jīng)濟(jì)有關(guān)的犯罪貪污賄賂、販毒、走私、金融詐騙都是以盈利為目的，這些犯罪主要是為了獲取非法所得。因此必須要經(jīng)過金融系統(tǒng)洗錢

3、黑社會性質(zhì)的組織、恐怖活動、破壞金融管理秩序等犯罪，或者為了獲利，或者需要資金支持，也涉及資金活動，從而會在金融機構(gòu)留下痕跡其他犯罪也常常伴隨洗錢行為，也會在金融機構(gòu)留下痕跡,二、反洗錢與反恐融資是構(gòu)筑和諧社會的重要內(nèi)容,反洗錢與反恐融資目的阻斷非法資金的流動和轉(zhuǎn)移；通過資金交易與流動痕跡找出上游犯罪，從而預(yù)防和打擊犯罪，維護(hù)社會穩(wěn)定丁某貪污受賄案洗錢與恐怖融資在行為特征上的區(qū)別洗錢是明知是非法所得而對之進(jìn)行隱瞞、轉(zhuǎn)移、持有

4、、占有的行為恐怖融資則可能是將合法的資金（或收入）用來資助恐怖分子或恐怖組織、恐怖活動的行為,第二節(jié) 中國反洗錢與反恐融資的法律基礎(chǔ),一、國際法基礎(chǔ),聯(lián)合國《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》（1988），又稱維也納公約，中國于1988年12月20日簽署了此公約，1989年10月獲批準(zhǔn)聯(lián)合國《打擊跨國有組織犯罪公約》（2000），中國于同年12月簽署并批準(zhǔn)聯(lián)合國《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》（1999），中國于2001年

5、11月14日簽署了此公約，2006年2月獲批準(zhǔn)聯(lián)合國《反腐敗公約》（2003），中國于2003年12月10日簽署了此公約，2005年10月獲批準(zhǔn),一、國際法基礎(chǔ),聯(lián)合國《反腐敗公約》（2003）第14條（預(yù)防洗錢的措施），第23條（對犯罪所得的洗錢行為），第52條（預(yù)防和監(jiān)測犯罪所得的轉(zhuǎn)移），規(guī)定下列行為可構(gòu)成洗錢犯罪：轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移犯罪所得；隱瞞、掩飾犯罪所得的所有權(quán)或者相關(guān)權(quán)利；獲取、占有或者使用犯罪所得；參與、協(xié)同或者共謀、實施未

6、遂以及協(xié)助、教唆、便利和參謀實施犯罪,二、國內(nèi)相關(guān)法律的建立,1、在刑法中設(shè)定專門的“洗錢罪”（1997）2、 修訂后的《中國人民銀行法》，賦予了人民銀行的反洗錢職責(zé)以及相應(yīng)的監(jiān)管功能（2003）3、全國人大常委會通過“反洗錢法”（2006）,三、相關(guān)規(guī)章與規(guī)范性文件,2003年人民銀行發(fā)布了“兩個辦法和一個規(guī)定”，即《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑資金支付交易報告管理辦法》和《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》

7、反洗錢法頒布后， 2006年11月，中國人民銀行以行長令發(fā)布了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》,三、相關(guān)規(guī)章與規(guī)范性文件,2007年6月，中國人民銀行以行長令發(fā)布《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。同月，中國人民銀行與銀、證、保監(jiān)會共同發(fā)布了《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》2007年 5月《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》；6月《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦

8、法（試行）》；2007年7月，《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》,四、不斷完善反洗錢法律法規(guī)，依法行政,中國的反洗錢與反恐融資法律法規(guī)體系基本建立該體系與國際標(biāo)準(zhǔn)保持了相對的一致性成為中國從事反洗錢與反恐融資工作的主要法律依據(jù)在打擊犯罪與保護(hù)公民權(quán)利之間實現(xiàn)了有效平衡反洗錢法律法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)還將不斷提高和完善,第三節(jié) 反洗錢與反恐融資的有效性,一、建立覆蓋金融系統(tǒng)的大額與可疑交易報告系統(tǒng),截至2007年末，全國有279家銀行、243家證

9、券期貨公司、90家保險公司實現(xiàn)了數(shù)據(jù)聯(lián)網(wǎng)報送，基本形成了一個覆蓋全國金融業(yè)的大額和可疑交易報告系統(tǒng)，為打擊洗錢犯罪建立了一個功能強大的數(shù)據(jù)庫,二、開展對金融機構(gòu)的現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，推動金融機構(gòu)建立良好的反洗錢與反恐融資機制。,全年共有715家人民銀行分支行依法對4533家金融機構(gòu)（含分支機構(gòu)數(shù)）進(jìn)行了反洗錢現(xiàn)場檢查，其中檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)3909家，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)96家，保險業(yè)金融機構(gòu)528家。人民銀行分支行對350家違反反洗錢規(guī)

10、定的金融機構(gòu)進(jìn)行了處罰，其中銀行業(yè)金融機構(gòu)341家，證券期貨業(yè)金融機構(gòu)4家，保險業(yè)金融機構(gòu)5家。,三、開展有效的反洗錢行政調(diào)查。,各地人民銀行共對1534個重點可疑交易線索實施反洗錢調(diào)查2052次 共協(xié)助偵查機關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件328起，協(xié)助偵查機關(guān)破獲涉嫌洗錢案件89起,四、開展專項行動，打擊洗錢犯罪。,2007年9月起，人民銀行在全國范圍內(nèi)開展推動以“洗錢罪”名定罪的“天網(wǎng)行動”和打擊地下錢莊的“雷霆行動”兩個反洗錢專項行動。“