反洗錢知識競賽題庫

1、1反洗錢知識競賽模擬測試題反洗錢知識競賽模擬測試題(三)（測試時間45分鐘，滿分100分）姓名：工作單位：部門：測試代碼：一、單項選擇題（每題只有一個正確答案，請將正確選項填寫在試題的括號中，選擇正確得1分，選錯不得分。共50道題，每題1分，共50分）1、金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循(A)的原則，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。A.了解你的客戶B.客戶至上C.控制

2、風(fēng)險D.盈利最大化2、金融機構(gòu)應(yīng)當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能(D)每項交易。A.說明B.說清C.說通D.足以重現(xiàn)3、金融機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，對本金融機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或者賬戶，至少(C)進行一次審核。A.每月B.每季C.每半年D.每年4、金融機構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴格的身份(D)措施，識別客戶身份。A.審查B.核查C

3、.檢查D.認證5、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)為自然人客戶辦理(C)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A.人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C.人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D.人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上6、金融機構(gòu)總部、集團總部應(yīng)對客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存工作作出

4、(A)要求。A.統(tǒng)一B.具體C.合理D.全部7、對于單個被保險人保險費金額（B）且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保險公司在訂立保險合同時，應(yīng)確認投保人與被保險人的關(guān)系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文3A.當?shù)厝嗣胥y行B.金融機構(gòu)總部C.當?shù)匕踩珯C關(guān)D.當?shù)毓矙C關(guān)15、下面說法正確的是（D）A.刑法第191條、312條、349條規(guī)定的犯罪，可以不以上游犯罪事實成立為認定前提B.上

5、游犯罪查證屬實，但尚未依法宣判，不影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的審判C.因行為人死亡等原因依法不予追究刑事責任的，刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪也相應(yīng)無法認定D.依法以其他罪名定罪處罰的，影響刑法第191條、312條、349條規(guī)定犯罪的認定16、刑法第120條之一規(guī)定的“實施恐怖活動的個人”是指（D）①預(yù)謀實施恐怖活動的個人②準備實施恐怖活動的個人③實際實施恐怖活動的個人A.①②B.①③C.②③D.①②③1

6、7、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（D）A.為恐怖組織籌集經(jīng)費B.為實施恐怖活動的個人提供物資C.為恐怖組織提供活動場所D.明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報18、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案（B）A.沒

7、有正當理由，以明顯低于市場的價格收購財物的B.協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物的C.沒有正當理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的D.沒有正當理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費”的19、根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》（法釋[2009]15號），下列哪種行為不屬于刑法第一百九十一條第一款（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及