2018年“案防及反洗錢金融知識競賽”試題附答案

1、2018年“案防及反洗錢金融知識競賽案防及反洗錢金融知識競賽”試題附答案試題附答案一、判斷題1.信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。對2.反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對3.反洗錢內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨發(fā)揮作用。錯4.金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工

2、都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任。對5.金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致。錯6.有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機(jī)制對7.加強(qiáng)反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國際競爭的前提條件。反洗錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達(dá)國家對金融機(jī)構(gòu)國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去”。對8.銀行案件風(fēng)險屬于合規(guī)風(fēng)

3、險的范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件造成銀行資金財產(chǎn)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。對9.根據(jù)案件信息統(tǒng)計與管理的實際需要，銀監(jiān)會將銀行案件分為內(nèi)部人員參與做案的案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害造成的案件。對3.對經(jīng)分析識別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應(yīng)向（A）報告A中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D當(dāng)?shù)胤ㄔ?中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查時

4、，反洗錢工作人員不得少于（D）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕Ａ.5Ｂ.3Ｃ.1Ｄ.25.我國反洗錢信息中心是（A）A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.中國人民銀行反洗錢局C.中國金融情報中心D.中國犯罪情報中心6.《中華人民共和國反洗錢法規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（A）罰款。A處50萬元以上500萬元以下B處50萬元以上200萬元以下C處20萬元以上500萬元以下D處30萬元以上500萬元以下7.