反洗錢試題答案

1、反洗錢試題答案一、填空題1、《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月在第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過于2007年1月1日正式實(shí)施。2、洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。3、典型洗錢交易過程通常需要經(jīng)過放置、離析和歸并(或者融合)三個(gè)階段。對(duì)于

2、反洗錢當(dāng)局來說，在放置階段堵住黑錢流入金融系統(tǒng)的入口是反洗錢的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)原則是合法審慎原則，保密原則，與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則。5.可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，中國人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。6.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客

3、戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、可疑報(bào)告交易制度，履行反洗錢義務(wù)。7.根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，國務(wù)院主管反洗錢的行政部門是中國人民銀行，負(fù)責(zé)反洗錢的組織協(xié)調(diào)工作。8.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，是（填寫是還是不是）只能用于反洗錢行政調(diào)查。9.國務(wù)院反洗錢主管行政部門設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑報(bào)告交易的接收和、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院主管行政部門報(bào)

4、告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢主管行政部門的其他職責(zé)。10.海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶現(xiàn)金、有價(jià)證券超過規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。11.國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。12、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照要求客戶出示真實(shí)有效的身

5、份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對(duì)。13與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同受益人不是客戶本身的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份文件進(jìn)行核對(duì)并登記。14.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)可以向公安、工商行政等部門核對(duì)客戶的有關(guān)身份信息。15.客戶資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。16.在金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)該把客戶身份資料和客戶交易信息交給國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。17.金融機(jī)

6、構(gòu)辦理的單筆交易金額或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易達(dá)到規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息中心報(bào)告。18.反洗錢反洗錢主管行政部門或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)的出具的調(diào)查通知書。19.在進(jìn)行可疑交易調(diào)查活動(dòng)調(diào)查時(shí)，詢問應(yīng)當(dāng)制作詢問筆錄，詢問筆錄最后應(yīng)當(dāng)有調(diào)查人員和被詢問人員簽字。庭證據(jù)。43、中國首次與外國進(jìn)行司法協(xié)助談判在1985年。44

7、、《反洗錢調(diào)查報(bào)告表》應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)行長（主任）或者主管副行長45、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)和核實(shí)的，可以采取以下方式：電話詢問、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話。46、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)。金融應(yīng)自送達(dá)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，書面回復(fù)被

8、詢問的問題。47、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后提前2個(gè)工作日送達(dá)金融機(jī)構(gòu)，告知金融機(jī)構(gòu)走訪調(diào)查的目的、需核實(shí)的事項(xiàng)。48、反洗錢國際組織的英文縮寫“FATF”是指金融行動(dòng)特別小組49、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中規(guī)定的“短期”是指小于等于10個(gè)工作日、長期是指1年以上50、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中的“大量”是指交易金額接近大額或者累計(jì)

9、低于但接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。二、判斷題（正確的劃√，錯(cuò)誤的劃）：1、單比或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付以及其他形式的現(xiàn)金收支，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）2、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單比或者單日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃款，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）3、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和

10、個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者單日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等幣值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）4、交易一方為自然人、單筆或者單日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易，應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（√）5.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一的另一賬戶，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否應(yīng)作為大額交易報(bào)告。（）6.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為同

11、一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而決定是否報(bào)告。（√）7.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款，應(yīng)該視是否達(dá)到大額交易的規(guī)定而定是否作為大額交易上報(bào)。（）8、符合大額交易的規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換，應(yīng)作為大額交易上報(bào)。（）8.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過大額交易的規(guī)定標(biāo)