建行吉林省分行操作風險及對策研究.pdf

1、伴隨全球經(jīng)濟一體化進程的日益加深，和商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)模和交易范圍的不斷擴大，其操作風險問題也日漸凸現(xiàn)。國際上，出現(xiàn)了一系列震驚金融界的風險損失事件，促使商業(yè)銀行重視和強化了風險管理，風險管理水平不斷提高。2004年6月巴塞爾委員會在《新資本協(xié)議》中，將操作風險與信用風險、市場風險并列為銀行面臨的三大風險，并規(guī)定為操作風險分配一定比例的資金用于操作風險的防范。國內(nèi)銀行業(yè)面臨的風險形勢也不容樂觀，中國銀行業(yè)爆出多起操作風險大案，數(shù)額之大、頻率

2、之高、涉案人員之廣可謂觸目驚心，造成的巨額不良資產(chǎn)更成為銀行發(fā)展的沉重包袱。如何有效的防范操作風險，不僅是商業(yè)銀行內(nèi)部的要務(wù)，而且關(guān)乎整個銀行業(yè)的健康發(fā)展，和國民經(jīng)濟穩(wěn)健運行。 本文主要以建行吉林省分行發(fā)生的操作風險案例為基礎(chǔ)進行研究。首先，從人的因素、內(nèi)部管理、技術(shù)手段落后和內(nèi)部審計職能弱化四個方面原因出發(fā)，指出該行操作風險癥結(jié)所在。并在借鑒國外先進商業(yè)銀行操作風險管理的成功經(jīng)驗和科學構(gòu)架的基礎(chǔ)上，分析了該行操作風險管理過程中