DB銀行沈陽分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、商業(yè)銀行能夠在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中扮演重要角色并起著重要作用，這與其自身對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理能力是分不開的。隨著信息技術(shù)的廣泛深入應(yīng)用、銀行內(nèi)部分工日益細(xì)化和專業(yè)化、銀行產(chǎn)品的日新月異以及金融服務(wù)全球化的不斷發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也越來越突出。自上世紀(jì)末開始，以英國巴林銀行和日本大和銀行為代表的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件一再發(fā)生，給銀行帶來巨額的經(jīng)濟(jì)損失，這讓銀行監(jiān)管當(dāng)局和經(jīng)營者對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)開始關(guān)注，并逐漸認(rèn)識(shí)到操作風(fēng)險(xiǎn)管理在商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管

2、理中起到的重要作用。
　　最早將操作風(fēng)險(xiǎn)的衡量和管理納入了金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中的是巴塞爾委員會(huì)制定的《巴塞爾新資本協(xié)議》（征求意見稿）。而巴塞爾委員會(huì)在2004年6月26日公布的《巴塞爾新資本協(xié)議》中，第一次將操作風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)并列為當(dāng)今金融機(jī)構(gòu)所面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)，并要求將操作風(fēng)險(xiǎn)作為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)納入到銀行風(fēng)險(xiǎn)管理框架中，要求各金融機(jī)構(gòu)為操作風(fēng)險(xiǎn)配置相應(yīng)的資本金。但是與信用風(fēng)險(xiǎn)管理和市場風(fēng)險(xiǎn)管理相比較，操作風(fēng)險(xiǎn)的管理應(yīng)

3、當(dāng)說還處于起步階段。那么如何對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專業(yè)、系統(tǒng)的管理則成為我們不可忽略的研究課題。
　　DB銀行（中國）有限公司于2008年初正式成立，自成立以來就一直致力于操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制管理的建設(shè)，而作為DB銀行在東北地區(qū)的唯一機(jī)構(gòu)，沈陽分行應(yīng)該如何在同本地中資銀行以及其他外資銀行相互競爭的同時(shí)盡快建立和完善符合實(shí)際的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全面識(shí)別和控制銀行運(yùn)營過程中各種各樣的操作風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為影響沈陽分行未來發(fā)展的重大問題。
　　

4、本文通過對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)理論的研究結(jié)合DB銀行沈陽分行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，對(duì)現(xiàn)實(shí)工作中出現(xiàn)問題進(jìn)行分析，結(jié)合內(nèi)部控制管理的理論基礎(chǔ)，深入剖析DB銀行沈陽分行在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在的問題，制定有針對(duì)性地風(fēng)險(xiǎn)防范策略。
　　本文共分為五個(gè)部分:首先，闡述本課題的研究背景、目的、意義，研究的方法和主要內(nèi)容，以及國內(nèi)外對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究現(xiàn)狀。闡明了對(duì)DB銀行沈陽分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策進(jìn)行研究的必要性。其次，介紹商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)及管理