中國建設銀行安徽省分行操作風險管理研究.pdf

1、操作風險管理是商業(yè)銀行目前風險管理中的一個熱點問題，幾乎所有的銀行案件歸根到底都與操作風險有關。相對于信用風險和市場風險而言，操作風險是我國銀行風險管理中最為薄弱的一環(huán)，因此，各家商業(yè)銀行必須直面操作風險的挑戰(zhàn)。 本文首先介紹操作風險的基本理論，包括操作風險的界定、分類、特征和管理流程。其次結合安徽建行操作風險管理現狀和存在問題，歸納了目前對操作風險管理的一些認識誤區(qū)；通過安徽建行最近三年審計發(fā)現問題分類和排序，得出操作風險在地

2、域、層級、渠道、涉案人崗位、業(yè)務部位(產品)、業(yè)務環(huán)節(jié)和監(jiān)督環(huán)節(jié)等七個方面的主要分布區(qū)域，著力從安徽建行組織架構、基層員工配置和管理、激勵考核機制、內控體系、流程管理、制度建設等與體制機制有關的深層次方面進行分析，最后提出了安徽建行操作風險管理對策，有針對性地指出安徽建行在操作風險管理中當前需要突出抓好的重點問題，包括基礎管理、整合監(jiān)督資源、集中管理審計、梳理業(yè)務流程、提升IT系統(tǒng)對風險的預警和控制能力以及完善管理體制機制等等，探索建立