農(nóng)業(yè)銀行寧夏分行臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究.pdf

1、銀行是經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的特殊企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)管理水平?jīng)Q定著銀行最終的經(jīng)營情況。最近幾年，國內(nèi)外發(fā)生的操作風(fēng)險(xiǎn)事件層出不窮，并且這些風(fēng)險(xiǎn)事件具有其獨(dú)特性，使金融機(jī)構(gòu)防不勝防。操作風(fēng)險(xiǎn)事件不僅給商業(yè)銀行帶來經(jīng)濟(jì)方面的損失，也對銀行聲譽(yù)造成了無法彌補(bǔ)的重創(chuàng)。
　　本文目的是研究農(nóng)行寧夏分行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)情況，首先對商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的理論進(jìn)行介紹，明確操作風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、特點(diǎn)及目標(biāo)，介紹風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估，然后分析農(nóng)業(yè)銀行臨柜業(yè)務(wù)操作風(fēng)

2、險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀，目前農(nóng)業(yè)銀行已經(jīng)建立了風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理流程得到了規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)管理制度逐步完善，建立了相對比較成熟的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估及測量流程，同時(shí)也制訂了經(jīng)濟(jì)資本計(jì)提規(guī)則，然而操作風(fēng)險(xiǎn)案件仍時(shí)有發(fā)生。本文以農(nóng)業(yè)銀行發(fā)生的臨柜操作風(fēng)險(xiǎn)典型案例為分析對象，從人員、操作流程、外部因素、系統(tǒng)原因等多個(gè)方面進(jìn)行剖析，研究這些案例的成因，指明操作風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生的主要原因是管理部門風(fēng)險(xiǎn)管理意識欠缺，內(nèi)部控制制度不健全，監(jiān)督監(jiān)管體系不完善，人員崗位管