我國商業(yè)銀行反洗錢工作研究.pdf

1、洗錢行為嚴(yán)重地挑戰(zhàn)國際經(jīng)濟(jì)、政治和社會秩序，已成為影響國際和平與發(fā)展的“毒瘤”。源源不斷的黑錢贓款經(jīng)過有組織有計劃的清洗后披上了合法的外衣，融入并腐蝕健康的國民經(jīng)濟(jì)體系。近年來隨著國民經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國洗錢活動也日益增多。針對這一全球化性問題，我國對洗錢所產(chǎn)生的危害已高度重視，反洗錢工作不斷加強，反洗錢立法也逐步完善。從洗錢犯罪的活動過程可以看出，現(xiàn)代商業(yè)銀行已成為洗錢的重要渠道。因此商業(yè)銀行作為金融機構(gòu)的代表充當(dāng)反洗錢尖兵責(zé)無旁貸。

2、在實際操作中，如何充分發(fā)揮商業(yè)銀行反洗錢的主力軍作用，構(gòu)筑堅實的反洗錢防線，是有效預(yù)防、控制和打擊洗錢犯罪活動的關(guān)鍵所在。然而在現(xiàn)實中，商業(yè)銀行卻普遍存在著反洗錢動力不足的問題，如何促使商業(yè)銀行積極、主動、有效地進(jìn)行反洗錢工作則成為當(dāng)前一個亟待解決的重要課題。
　　 本文以完善我國商業(yè)銀行反洗錢機制為主要研究對象，運用所學(xué)的公共經(jīng)濟(jì)相關(guān)理論，從經(jīng)濟(jì)學(xué)的嶄新視角論述了當(dāng)前我國商業(yè)銀行反洗錢機制存在的問題與困難。同時分析和借鑒國外反