xx 商業(yè)銀行反洗錢(qián)情況調(diào)研報(bào)告

1、守法合規(guī)守法合規(guī)永不吃虧永不吃虧XX商業(yè)銀行反洗錢(qián)情況調(diào)研報(bào)告洗錢(qián)(MoneyLaundering)通俗的將就是通過(guò)銀行存款、網(wǎng)上銀行、海外投資、房地產(chǎn)、古玩、證券、壽險(xiǎn)投保、地下錢(qián)莊、賭場(chǎng)等等方式，將犯罪、或違法所得，加以包裝使之成為合法的資金來(lái)源的行為，它已經(jīng)嚴(yán)重影響到各個(gè)主權(quán)國(guó)家政府的聲譽(yù)和社會(huì)的穩(wěn)定和安全，也擾亂了經(jīng)濟(jì)秩序，滋生了貪污腐敗，造成了無(wú)以復(fù)加的惡果。國(guó)際洗錢(qián)的形勢(shì)依舊嚴(yán)峻，以美國(guó)為首的歐美國(guó)家日益加強(qiáng)涉及洗錢(qián)行為排查

2、和懲罰力度，匯豐銀行被美國(guó)罰款19.21億美元，創(chuàng)出了天價(jià)罰單，2016年依法對(duì)違法反洗錢(qián)法的249家機(jī)構(gòu)、483名個(gè)人進(jìn)行了行政處罰。以下，以XX銀行的反洗錢(qián)開(kāi)展情況進(jìn)行了調(diào)研，提出金融機(jī)只有老老實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真的履行反洗錢(qián)法，嚴(yán)格做好內(nèi)控，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，才是保護(hù)自己的最佳良策的結(jié)論和成果?，F(xiàn)將調(diào)研情況匯報(bào)如下：一、有利的一面：1、領(lǐng)導(dǎo)重視，全員參與：現(xiàn)在XX商業(yè)銀行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以分行行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，、副行長(zhǎng)、辦公室主任、計(jì)劃

3、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、會(huì)計(jì)結(jié)算部總經(jīng)理為副組長(zhǎng)、各家支行、各個(gè)部室專(zhuān)職的反洗錢(qián)工作人員為成員的反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組。組織機(jī)構(gòu)上給以了反洗錢(qián)工作強(qiáng)有力的支持和充分的組織、人員保障。2、培訓(xùn)力度加強(qiáng)，與考核績(jī)效掛鉤：XX商業(yè)銀行當(dāng)前每月都開(kāi)展了不少于2次的反洗錢(qián)工作碰頭和研討會(huì)，對(duì)當(dāng)月反洗錢(qián)開(kāi)展的情況進(jìn)行匯報(bào)、交流，同各級(jí)金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)要高度重視反洗錢(qián)工作建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度加強(qiáng)對(duì)一線(xiàn)臨柜人員的培訓(xùn)。要建立一整套切實(shí)可行的鑒別、分析、報(bào)告可疑支付交易的

4、操作辦法、指標(biāo)體系方便一線(xiàn)人員操作；其次要進(jìn)一步明確金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部各環(huán)節(jié)的工作流程從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現(xiàn)、分析、報(bào)告可疑支付交易到領(lǐng)導(dǎo)審核再到單位反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組向政府有關(guān)部門(mén)報(bào)告都要明確時(shí)間限制和工作責(zé)任層層落實(shí)第一責(zé)任人負(fù)責(zé)制最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率；(二)完善網(wǎng)上銀行反洗錢(qián)的功能設(shè)置，對(duì)可疑交易有效的加以識(shí)別加強(qiáng)和完善網(wǎng)上銀行等相關(guān)方面的法規(guī)制度建設(shè)，實(shí)施對(duì)網(wǎng)上銀行資金劃拔、網(wǎng)上支付的有效監(jiān)管，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)，有效提升其對(duì)通過(guò)網(wǎng)

5、上銀行支付的業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額、類(lèi)別的敏感度，提升對(duì)可疑交易的識(shí)別能力，再次要利用最新的科學(xué)技術(shù)，不斷完善網(wǎng)上銀行的反洗錢(qián)功能和識(shí)別客戶(hù)身份的能力及其發(fā)現(xiàn)可疑、大額非法交易的途徑和辦法。（三)及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易不管是前臺(tái)人員還是中后臺(tái)人員都要不斷學(xué)習(xí)，不斷的提升識(shí)別和報(bào)告大額和可疑交易的能力，并及時(shí)做好排查、匯報(bào)的工作。（四）嚴(yán)格守法，有法必依，執(zhí)法必嚴(yán)不管是哪個(gè)部位、哪些環(huán)節(jié)的工作人員都要認(rèn)認(rèn)真真的學(xué)習(xí)相關(guān)的反洗錢(qián)法律和制度規(guī)定，有法