我國(guó)反洗錢(qián)工作研究.pdf

1、洗錢(qián)是指將各種違法所得及附帶收益隱瞞或掩飾起來(lái)并使之在形式上合法化的行為和過(guò)程。20世紀(jì)70年代以來(lái)，洗錢(qián)犯罪，特別是通過(guò)金融系統(tǒng)進(jìn)行的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，日益成為國(guó)際社會(huì)面臨的一大公害，已經(jīng)引起世界各國(guó)執(zhí)法機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注。我國(guó)反洗錢(qián)起步較晚，各方面工作需要逐步完善。隨著《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的制定實(shí)施，反洗錢(qián)工作進(jìn)入了一個(gè)新階段。反洗錢(qián)工作在快速發(fā)展的同時(shí)，也面臨著新形勢(shì)、新技術(shù)和新任務(wù)的挑戰(zhàn)，相關(guān)法律規(guī)章還有待協(xié)調(diào)完善。因此

2、，加強(qiáng)我國(guó)的反洗錢(qián)工作的研究，在現(xiàn)階段意義十分重大。 本文系統(tǒng)介紹了我國(guó)近幾年的洗錢(qián)活動(dòng)情況和反洗錢(qián)工作情況，借鑒了國(guó)際發(fā)達(dá)國(guó)家和發(fā)展中國(guó)家的反洗錢(qián)實(shí)踐，從宏觀(guān)到微觀(guān)、從法律規(guī)章到業(yè)務(wù)操作等多層面反映和分析了我國(guó)反洗錢(qián)工作中的問(wèn)題，特別是《反洗錢(qián)法》實(shí)施后的新問(wèn)題，并相應(yīng)提出了建議和措施。本文從人民銀行的業(yè)務(wù)管理角度，專(zhuān)門(mén)探討了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)操作，根據(jù)經(jīng)濟(jì)金融和反洗錢(qián)發(fā)展的新形勢(shì)，前瞻性地探討了反洗錢(qián)工作面臨的新領(lǐng)域和新技術(shù)問(wèn)題