申萬宏源證券公司財富管理跨界轉(zhuǎn)型研究

1、 分類號： 學校代碼：10139 學 號：2014060058 U D C： 工商管理碩士（MBA） 學 位 論 文 題 目： 目： 申萬宏源證券 申萬宏源證券公司財 公司財富管理跨界轉(zhuǎn)型研究 富管理跨界轉(zhuǎn)型研究 學 科 門 類： 類： 專業(yè)碩士（ 專業(yè)碩士（MBA） 研 究 方 向： 向： 金融與投資理財 金

2、融與投資理財 研 究 生： 生： 喬樂朋 喬樂朋 指 導 教 師： 師： 金樁 金樁 職 稱： 稱： 教授 教授 二 ○ 一 七 年 二 ○ 一 七 年 六 月

3、 摘要 摘 要 近年來隨著居民財富的快速增長， 居民對金融服務的需求變得日益多樣化和綜合化。投資者除了要求財富的保值增值外，境外理財、服務公益已成為客戶綜合化金融需求的重要組成部分。目前證券公司提供的金融服務相對單一，主要集中在股票交易和投融資服務上，與客戶日益增長的財富管理需求不匹配。證券公司急需通過跨界轉(zhuǎn)型來完善金融服務產(chǎn)業(yè)鏈，滿足客戶多樣化的金融需求。 證券行業(yè)的收入來源，主要是傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務，而互聯(lián)網(wǎng)金融通過標準化的產(chǎn)品，實現(xiàn)規(guī)

4、模迅速增加、交易成本迅速下降的特征和能力，是傳統(tǒng)證券無法比擬的，這對傳統(tǒng)的證券經(jīng)紀、理財和產(chǎn)品銷售都帶來了非常直接的沖擊。通過財富管理跨界轉(zhuǎn)型，將互聯(lián)網(wǎng)金融滲透到傳統(tǒng)證券行業(yè)，可以逐步豐富金融服務和產(chǎn)品，將用戶體驗發(fā)揮到極致，可以催生新的商業(yè)邏輯和經(jīng)營理念?；ヂ?lián)網(wǎng)金融增加了金融服務的多樣性，又倒逼著傳統(tǒng)金融的改革創(chuàng)新?？梢灶A見，互聯(lián)網(wǎng)金融將更深層次地影響和推動證券業(yè)，向更加注重客戶體驗、以客戶為中心轉(zhuǎn)變、關(guān)注平臺和渠道、弱化網(wǎng)點功能、加

5、速金融脫媒，逐漸打破金融業(yè)傳統(tǒng)的邊界和競爭格局，推動證券行業(yè)的轉(zhuǎn)型。 本文以申萬宏源證券公司作為研究對象，研究了財富管理的基本理論，并結(jié)合國內(nèi)證券行業(yè)財富管理轉(zhuǎn)型思路，通過對國內(nèi)證券公司財富管理的發(fā)展現(xiàn)狀及存在問題進行分析，同時借鑒國外證券行業(yè)的財富管理跨界轉(zhuǎn)型的成功經(jīng)驗，研究申萬宏源證券公司財富管理的跨界轉(zhuǎn)型。本文運用 SWOT 分析法，剖析證券公司的外部機遇與威脅、內(nèi)部優(yōu)勢與劣勢，有針對性的提出申萬宏源證券公司財富管理跨界轉(zhuǎn)型的方案