證券公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展路線研究——以中泰證券為例.pdf

1、隨著一人多戶被放開(kāi)，券商傭金率加速下滑，券商傳統(tǒng)的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)受到了較大的沖擊，并且，隨著境內(nèi)高凈值人群的規(guī)模日益龐大，高凈值人群的財(cái)富管理需求已經(jīng)不僅僅滿足于簡(jiǎn)單地理財(cái)收益這樣的單一目標(biāo)，而是追求更為多元化的財(cái)富管理目標(biāo)，在這樣的復(fù)合背景下，券商進(jìn)行經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型，發(fā)展財(cái)富管理業(yè)務(wù)刻不容緩。
　　本文將先分析國(guó)內(nèi)外的財(cái)富管理市場(chǎng)，通過(guò)對(duì)比，分析出我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的特點(diǎn)，為后期制定出適應(yīng)本土市場(chǎng)的財(cái)富管理模式打下基礎(chǔ)。并且，將對(duì)國(guó)內(nèi)外

2、優(yōu)秀券商的財(cái)富管理模式進(jìn)行研究分析，總結(jié)梳理出目前市場(chǎng)上比較主流的財(cái)富管理模式。然后，將從中泰證券的地域特點(diǎn)及經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況入手，探究中泰證券的定位及發(fā)展特色。
　　根據(jù)財(cái)富管理市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)及公司定位分析，制定出中泰證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)“四步走”的發(fā)展戰(zhàn)略。第一步要繼續(xù)優(yōu)化目前已經(jīng)較為成熟的投資咨詢服務(wù)。以投資咨詢服務(wù)為基點(diǎn)，第二步將著重發(fā)展以產(chǎn)品組合配置銷售為基礎(chǔ)、以賬戶管理和產(chǎn)品投顧業(yè)務(wù)為核心的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式，并且做好相關(guān)創(chuàng)新業(yè)