2019年銀行業(yè)反洗錢題庫

1、12019年銀行業(yè)反洗錢題庫（共410題）判斷題判斷題（163題）1、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。（對）2、司法機(jī)關(guān)依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。（對）3、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對于不符合本法規(guī)定的設(shè)立申請，不予批準(zhǔn)。（對）4、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券超過規(guī)

2、定金額的，可以不向反洗錢行政主管部門通報(bào)。（錯(cuò)）5、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。（對）6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度。（對）7、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記，可以不對代理人審核。（錯(cuò)）8、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由公安部制定。（錯(cuò)）9、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問

3、的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。（對）319、中華人民共和國根據(jù)締結(jié)或者參加的國際條約，或者按照平等互惠原則，開展反洗錢國際合作。（對）20、中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)工作人員違反規(guī)定進(jìn)行反洗錢調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，依法給予行政處分。（對）21、中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循合法合理、效率和安全的原則。(錯(cuò))22、中國人民銀行市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動(dòng)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。(錯(cuò))23、反洗錢調(diào)查組可

4、以對可能被轉(zhuǎn)移隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。(對)24、客戶要求將反洗錢調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。(對)25、中國人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員違反規(guī)定程序的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（對）26、實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查詢問前，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)告知被詢問人對詢問有如實(shí)回答和保密的義務(wù)，對與調(diào)查無關(guān)的問題有拒絕回答的權(quán)利。（對）27、反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易