反洗錢試題庫

1、一、填空1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（了解你的客戶）的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的（實際受益人）。2、金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（重新識別客戶身份）。3、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（匿名）賬戶或者（

2、假名）賬戶。4、在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)（及時）更新客戶身份資料。5、（了解客戶）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動的基礎(chǔ)。6.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計人民幣交易（5萬元）以上或者外幣交易等值（1萬）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告？7.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理

3、辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（50萬）元以上或者外幣等值（10萬）美元以上的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。8.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)之間單筆或者當(dāng)日累計人民幣（200萬）元以上或者外幣等值（20萬）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做為大額交易向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。9.自2016年1

4、2月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立(一個)Ⅰ類戶.10.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的(經(jīng)常居住地)。11.交易同時符合兩項以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（分別）提交大額交易本人）的聯(lián)系電話號碼。25.個人通過自助柜員機(jī)轉(zhuǎn)賬的，發(fā)卡行在受理(24)小時后辦理資金轉(zhuǎn)賬，個人在(

5、24)小時內(nèi)可以向發(fā)卡行申請撤銷轉(zhuǎn)賬.26.未申領(lǐng)居民身份證的軍人、武裝警察，除出具(軍人)、(武裝警察)身份證件外，還應(yīng)輔助出具(軍人保障卡)或(所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證件)的證明材料。27.中國公民開戶輔助證明材料包括為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證。28.企業(yè)客戶在(全國企業(yè)信用信息公示系統(tǒng))或者(河北省市場主體信用信息公示系統(tǒng))進(jìn)行核查。29客戶應(yīng)在

6、所提供開戶相關(guān)證件到期前進(jìn)行更換，并及時到開戶網(wǎng)點進(jìn)行檔案更新。對超期滿(三個月)未進(jìn)行更換且未提出合理理由的，中止為客戶辦理業(yè)務(wù)，法律法規(guī)禁止的除外.30持異地身份證件客戶是指持有簽發(fā)機(jī)關(guān)為(河北省)外有權(quán)機(jī)關(guān)簽發(fā)的身份證件在河北省內(nèi)開立賬戶的客戶。2單選1、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)為（B）。A、銀行監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、公安機(jī)關(guān)D、稅務(wù)機(jī)關(guān)2、以下活動可能存在洗錢行為(D)。A、地下錢莊B、購買保險立即退保C、成