我國銀行業(yè)反洗錢——實(shí)證分析與識別設(shè)計(jì).pdf

1、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文我國銀行業(yè)反洗錢——實(shí)證分析與識別設(shè)計(jì)姓名：耿媛媛申請學(xué)位級別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：姜學(xué)軍200711015對反洗錢的資本項(xiàng)目投資分析。把反洗錢看作為一項(xiàng)資本項(xiàng)目論證了其所具有的長期投資價(jià)值。量化了從銀行業(yè)實(shí)施反洗錢業(yè)務(wù)以來，銀行業(yè)收益的增加以及反洗錢成本支出，采用凈現(xiàn)值(NPV)的方法判斷出，反洗錢項(xiàng)目的凈現(xiàn)值大于或等于零，值得投資。6對我國銀行業(yè)反洗錢預(yù)防、識別體系的設(shè)計(jì)。從宏觀框架結(jié)構(gòu)層面系統(tǒng)設(shè)計(jì)出反

2、洗錢所必需的三大部分：制度建設(shè)、機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備，進(jìn)一步從微觀業(yè)務(wù)層面重點(diǎn)闡述預(yù)防、識別體系在客戶盡職調(diào)查方面的應(yīng)用。本文的不足之處：1缺少數(shù)據(jù)進(jìn)行相應(yīng)的實(shí)證分析。由于銀行業(yè)反洗錢處于I目UNU起步的狀態(tài)，數(shù)據(jù)收集需要假以時(shí)日，而且許多資料處于保密狀態(tài)，所以很難得到反洗錢制度的績效數(shù)據(jù)。2模型定性研究多，定量分析少。雖然構(gòu)建了凈現(xiàn)值模型對銀行業(yè)反洗錢可行性進(jìn)行實(shí)證分析，但是缺少相應(yīng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行論證，所作的分析只能是初步的定量。關(guān)鍵詞：洗