反洗錢檢查方案

1、反洗錢檢查方案反洗錢檢查方案一、檢查內(nèi)容：一、檢查內(nèi)容：1.反洗錢組織機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)建設(shè)情況2.反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況3.大額和可疑交易報(bào)告執(zhí)行情況4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況5.反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況6.配合司法機(jī)關(guān)調(diào)查涉嫌洗錢案件情況二、檢查方法：二、檢查方法：主要有談話（與負(fù)責(zé)人、反洗錢聯(lián)絡(luò)員或重要崗位人員），查閱反洗錢檔案（反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現(xiàn)場監(jiān)管報(bào)表、反洗錢

2、培訓(xùn)宣傳記錄、會(huì)議記錄等等），查閱客戶身份識(shí)別及重新識(shí)別記錄（傳票、客戶身份信息基本臺(tái)賬），重點(diǎn)客戶資料抽查（交易量及資金量客戶排名靠前的客戶），進(jìn)行反洗錢調(diào)查問卷（反洗錢業(yè)務(wù)考試）等。三、現(xiàn)場檢查實(shí)施方案：三、現(xiàn)場檢查實(shí)施方案：（一）1.客戶開立賬戶時(shí)，各支行是否執(zhí)行了客戶盡職調(diào)查，各支行是否建立客戶身份登記制度，核對(duì)并登記客戶應(yīng)提交的有效證明文件和資料，并對(duì)存款人名稱、資料名稱的一致性，對(duì)開戶申請(qǐng)書的填寫事項(xiàng)和證明文件的真實(shí)性、完整

3、性進(jìn)行了認(rèn)真檢查。2.為客戶辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)和提供其他服務(wù)時(shí)，是否審查客戶身份并2.保存資料完整性的評(píng)估。A、開立賬戶時(shí)的開戶申請(qǐng)書、營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證登記證書批文、組織機(jī)構(gòu)代碼證書、單位法人代表或負(fù)責(zé)人身份證件、個(gè)人賬戶個(gè)人身份證件以及其他有關(guān)批文、證明、合同。B、變更、撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)書及其他資料。C、其他應(yīng)保存的資料等。檢查方法：查賬、調(diào)閱資料。通過抽查一個(gè)時(shí)段內(nèi)的賬戶開戶記錄和交易記錄，核對(duì)完整性和真實(shí)性。（四）對(duì)反