證券公司投資顧問管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn).pdf

1、近年市場經(jīng)過激烈競爭之后,以往通道式服務(wù)已經(jīng)無法滿足投資者需求。傭金呈持續(xù)下跌的趨勢,而個性化服務(wù)和增值服務(wù)已經(jīng)對投資者形成較大的吸引力。實踐證明通過對投資者持續(xù)的專屬服務(wù)可以提高其忠誠度,同時便于展開全面的二次營銷。放大對投資者服務(wù)的輻射效應(yīng)。
　　投資顧問涵蓋客戶經(jīng)理、后臺客服、證券分析師三種職能,投資顧問能力的高低決定了證券公司服務(wù)附加值的高低。投資顧問服務(wù)的收費將成為證券公司一個新收入來源。同時也是證券公司社會價值的一種體

2、現(xiàn)。
　　建立證券公司投資顧問管理系統(tǒng)是為了適應(yīng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,推動經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展,滿足合規(guī)管理要求。通過先進、高效、實用、合規(guī)的投資顧問業(yè)務(wù)平臺及客服即時服務(wù)系統(tǒng),提升投資顧問業(yè)務(wù)服務(wù)能力,更好地適應(yīng)公司未來業(yè)務(wù)發(fā)展需要。
　　投資顧問系統(tǒng)使用REST作為架構(gòu)風(fēng)格。本文首先介紹了REST的背景和發(fā)展,對REST的基本理論進行了研究,重點對REST的設(shè)計概念和準(zhǔn)則進行了分析。然后比較了REST與Web Service的不

3、同應(yīng)用場景,以及REST、SOAP與MVC設(shè)計模式相結(jié)合的實現(xiàn)方式。同時,本文還對AJAX,Web Socket前臺異步通訊技術(shù)進行了一定的研究,確定了使用AJAX作為REST服務(wù)器端資源調(diào)用的方法。為之后對投資顧問管理系統(tǒng)的設(shè)計與實現(xiàn)打下基礎(chǔ)。
　　本文主要工作包括如下幾個方面:
　　1)在需求分析階段,本文從投資顧問的實際工作流程出發(fā)。為給投資顧問提供海量資訊、全面的客戶分析、快捷生成專業(yè)的客戶投資報告、及時響應(yīng)客戶需求

4、,方便投資顧問和客戶進行一對一的互動和服務(wù)交流,實現(xiàn)對經(jīng)紀(jì)人、投資顧問日常工作的管理和績效考評,提高投資顧問的整體工作效率。將系統(tǒng)分成人員管理、客戶管理、簽約與計費、資訊管理、產(chǎn)品管理、績效與考核、合格和風(fēng)控管理這七個模塊,并使用UML工具,按照軟件工程的方法原則,分析這些模塊的用例并為其建立領(lǐng)域模型。
　　2)在投資顧問系統(tǒng)設(shè)計與應(yīng)用實現(xiàn)階段,為提供投資顧問等服務(wù)人員執(zhí)業(yè)支持、管理和營銷服務(wù)。同時為了滿足投資顧問管理系統(tǒng)監(jiān)管要求

5、,實現(xiàn)面向投資顧問工作的合規(guī)檢查、留痕報備等要求。整個投資顧問管理系統(tǒng)采用MVC架構(gòu)設(shè)計。在系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計后做了技術(shù)選型。然后分析和設(shè)計重點在Model層和Controller層。在設(shè)計控制層時,根據(jù)MVC系統(tǒng)架構(gòu)的實現(xiàn)規(guī)約,對控制層的系統(tǒng)資源進行分類,劃分出相應(yīng)的URI結(jié)構(gòu)。接著,本文做了投資顧問管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫結(jié)構(gòu)設(shè)計,列出了投資顧問系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中主要數(shù)據(jù)表及它們的主要字段。在完成服務(wù)器端系統(tǒng)結(jié)構(gòu)設(shè)計之后,又分別對系統(tǒng)的各個功能模塊進行