反洗錢獎懲機(jī)制研究-國際經(jīng)驗及其對我國的啟示.pdf

1、洗錢活動是一個全球性的問題,影響了世界經(jīng)濟(jì)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。“911”以后,反洗錢作為切斷恐怖組織資金來源的重要手段,受到大多數(shù)國家政府的關(guān)注。一國政府要提高反洗錢的實際效果,需要國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)和外國政府的積極協(xié)助。但是,由于金融機(jī)構(gòu)和外國政府在反洗錢過程中付出的成本不能得到補(bǔ)償,從而影響了反洗錢的積極性和工作效率。因此要建立反洗錢的獎懲機(jī)制。
　　 在通常研究中,一般以金融機(jī)構(gòu)的反洗錢行為作為研究對象。筆者考慮到反洗錢活動的外部性,認(rèn)

2、為只有政府主導(dǎo)反洗錢,才能有效解決外部性問題,保證公眾利益最大化。因此,本文從政府的角度展開研究,就如何建立適當(dāng)?shù)莫剳蜋C(jī)制進(jìn)行探索。
　　 本文首先研究了本國政府與金融機(jī)構(gòu)、本國政府與國際反洗錢協(xié)助國在反洗錢過程中的委托一代理關(guān)系;隨后,又通過對國際上主要國家反洗錢獎懲機(jī)制的經(jīng)驗介紹與評析,揭示了這些獎懲機(jī)制所應(yīng)用的委托一代理模型的理論元素,實現(xiàn)了從實踐到理論的升華;最后,本文研究了我國反洗錢現(xiàn)狀以及獎懲機(jī)制建設(shè)狀況,指出我國當(dāng)

3、前反洗錢獎懲機(jī)制建設(shè)“四重四輕”的客觀情況,從理論研究的角度得出我國反洗錢獎懲機(jī)制建設(shè)的啟示,并借鑒國際經(jīng)驗,實現(xiàn)了理論指導(dǎo)實踐的過程。
　　 為了提高反洗錢的實際效率,我國政府應(yīng)加緊構(gòu)建符合中國實際的、均衡的反洗錢獎懲機(jī)制,從以下四個方面加強(qiáng)機(jī)制建設(shè):適當(dāng)加大懲處力度,促使金融機(jī)構(gòu)更加偏好反洗錢;讓渡部分剩余索取權(quán),促使代理人更加傾向努力地反洗錢;落實專人負(fù)責(zé)反洗錢,改變反洗錢代理人非人格化的現(xiàn)狀;轉(zhuǎn)變反洗錢監(jiān)管思路,減少金融