論我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制的構(gòu)建.pdf

1、當(dāng)前，洗錢犯罪已成為國(guó)際社會(huì)共同面臨的一大公害，世界各國(guó)和地區(qū)紛紛通過立法等各種措施對(duì)其加以控制和打擊。同時(shí)，國(guó)際社會(huì)的反洗錢實(shí)踐表明，無論洗錢方式如何，洗錢者主要通過商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢活動(dòng)。金融業(yè)切實(shí)履行反洗錢職責(zé)，是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪、維護(hù)金融穩(wěn)定的客觀需要。因此，如何防止洗錢者利用商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)洗錢、如何構(gòu)建商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢機(jī)制成為包括我國(guó)在內(nèi)的世界上多數(shù)國(guó)家所致力的共同任務(wù)。令人欣慰的是，我國(guó)《反洗錢法》的實(shí)

2、施及相關(guān)法律法規(guī)的修改表明我國(guó)已初步形成反洗錢法律法規(guī)制度體系，這對(duì)洗錢活動(dòng)的打擊起到至關(guān)重要的作用。但是，我們必須對(duì)我國(guó)反洗錢的實(shí)際情況有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí)并在理論上做出回應(yīng)。我國(guó)金融業(yè)反洗錢機(jī)制和反洗錢實(shí)踐仍然有許多不足，無論是金融監(jiān)管、國(guó)際合作還是反洗錢信息交流機(jī)制、激勵(lì)和補(bǔ)償機(jī)制的建立等方面，都存在薄弱環(huán)節(jié)，導(dǎo)致我國(guó)金融業(yè)高效的反洗錢防范控制機(jī)制還未完全建立起來，不利于打擊洗錢犯罪。本研究分為三個(gè)部分： 第一章首先闡述在我國(guó)

3、金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢的原因，說明反洗錢是中國(guó)金融機(jī)構(gòu)的必然選擇； 第二章筆者主要解析我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制構(gòu)建的現(xiàn)狀及反洗錢工作中存在的問題，指出我國(guó)構(gòu)建我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制的原因。 第三章筆者從完善反洗錢金融監(jiān)管機(jī)制、反洗錢合作機(jī)制、反洗錢信息交流機(jī)制、建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢激勵(lì)和補(bǔ)償機(jī)制等幾個(gè)方面深入分析如何構(gòu)建完善和有效的我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制。筆者認(rèn)為，只有充分協(xié)調(diào)和發(fā)揮上述制度的合力，才能充分發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在反洗錢中

4、的預(yù)防和控制作用。 本文的創(chuàng)新之處在于：在我國(guó)，洗錢與反洗錢仍是一個(gè)嶄新課題，沒有多少經(jīng)驗(yàn)可借鑒。目前，金融機(jī)構(gòu)反洗錢實(shí)踐只處在單純的制度了解和介紹層面上，而對(duì)我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制的建立和完善研究不足，國(guó)內(nèi)真正有價(jià)值的書和論文極少。未能有效的結(jié)合本國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展階段和金融監(jiān)管的傳統(tǒng)模式建立符合自身的完善有效的金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)制外，在某些較為重要的問題上我國(guó)理論界也鮮有研究。因此，從理論和實(shí)務(wù)的研究狀況上看，筆者認(rèn)為，我們必須