論我國金融機構反洗錢機制的構建.pdf

1、當前，洗錢犯罪已成為國際社會共同面臨的一大公害，世界各國和地區(qū)紛紛通過立法等各種措施對其加以控制和打擊。同時，國際社會的反洗錢實踐表明，無論洗錢方式如何，洗錢者主要通過商業(yè)銀行等金融機構進行洗錢活動。金融業(yè)切實履行反洗錢職責，是嚴厲打擊經(jīng)濟犯罪、維護金融穩(wěn)定的客觀需要。因此，如何防止洗錢者利用商業(yè)銀行等金融機構洗錢、如何構建商業(yè)銀行等金融機構的反洗錢機制成為包括我國在內(nèi)的世界上多數(shù)國家所致力的共同任務。令人欣慰的是，我國《反洗錢法》的實

2、施及相關法律法規(guī)的修改表明我國已初步形成反洗錢法律法規(guī)制度體系，這對洗錢活動的打擊起到至關重要的作用。但是，我們必須對我國反洗錢的實際情況有一個清醒的認識并在理論上做出回應。我國金融業(yè)反洗錢機制和反洗錢實踐仍然有許多不足，無論是金融監(jiān)管、國際合作還是反洗錢信息交流機制、激勵和補償機制的建立等方面，都存在薄弱環(huán)節(jié)，導致我國金融業(yè)高效的反洗錢防范控制機制還未完全建立起來，不利于打擊洗錢犯罪。本研究分為三個部分： 第一章首先闡述在我國

3、金融機構開展反洗錢的原因，說明反洗錢是中國金融機構的必然選擇； 第二章筆者主要解析我國金融機構反洗錢機制構建的現(xiàn)狀及反洗錢工作中存在的問題，指出我國構建我國金融機構反洗錢機制的原因。 第三章筆者從完善反洗錢金融監(jiān)管機制、反洗錢合作機制、反洗錢信息交流機制、建立金融機構反洗錢激勵和補償機制等幾個方面深入分析如何構建完善和有效的我國金融機構反洗錢機制。筆者認為，只有充分協(xié)調和發(fā)揮上述制度的合力，才能充分發(fā)揮金融機構在反洗錢中

4、的預防和控制作用。 本文的創(chuàng)新之處在于：在我國，洗錢與反洗錢仍是一個嶄新課題，沒有多少經(jīng)驗可借鑒。目前，金融機構反洗錢實踐只處在單純的制度了解和介紹層面上，而對我國金融機構反洗錢機制的建立和完善研究不足，國內(nèi)真正有價值的書和論文極少。未能有效的結合本國金融市場的發(fā)展階段和金融監(jiān)管的傳統(tǒng)模式建立符合自身的完善有效的金融機構反洗錢機制外，在某些較為重要的問題上我國理論界也鮮有研究。因此，從理論和實務的研究狀況上看，筆者認為，我們必須