反洗錢知識測試題庫一

1、反洗錢測試卷一一、單選題1、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向（）機關(guān)舉報，接受舉報的機關(guān)應(yīng)當(dāng)對舉報人和舉報內(nèi)容保密。A、中國人民銀行及公安機關(guān)B、銀監(jiān)會C、證監(jiān)會D、法院2、金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款。A、一萬元以下五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、五萬元以上十萬

2、元以下D、十萬元以上二十萬元以下3、中國人民銀行設(shè)立（）機構(gòu)，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。A、中國人民銀行分支機構(gòu)B、反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行總行4、金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向（）報備。A、中國人民銀行B、反洗錢局C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國人民銀行總行5、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)

3、當(dāng)提交（）報告。A、大額交易報告B、大額可疑交易報告C、可疑交易報告D、重點可疑交易報告6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）向反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。A、電子郵件B、金融機構(gòu)各網(wǎng)點C、公安部門D、金融機構(gòu)總部或者由總部指定的一個機構(gòu)7、客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、證券公司C、客戶D、銀行8

4、、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告，沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。A、5B、10C、15D、209、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)，通過其總部

5、或者由總部指定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國身份證均為真實身份證，并為這些人開立了個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來3000美元外匯，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯。李某再將結(jié)匯后資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者

6、少數(shù)人操作C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付18、某銀行發(fā)現(xiàn)一個可疑情況，L客戶于2007年6月1日以本人名義和代理其他10位個人，共開立了11戶個人銀行結(jié)算賬戶，6月5日L客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個賬戶各存入現(xiàn)金35萬元，合計存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金

7、取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬元資金匯往異地他行的同名個人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請問L客戶的行為符合以下哪種可疑交易類型（）。A、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)B、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款C、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付D、自然人銀行結(jié)算賬戶頻繁進行轉(zhuǎn)賬且情形可疑，

8、或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑19、2006年2月，在銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用