反洗錢知識(shí)測(cè)試題庫(kù)金融機(jī)構(gòu)

1、試題編號(hào)內(nèi)容正確答案1金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以責(zé)令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。錯(cuò)2金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，

2、并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。錯(cuò)3金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)

3、構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證。錯(cuò)4金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)對(duì)其處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。對(duì)5《反洗錢法》的立法宗旨是預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。錯(cuò)6金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、

4、客戶身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理，分支機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身實(shí)際情況規(guī)范客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存工作。錯(cuò)7金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)反洗錢分管領(lǐng)導(dǎo)或反洗錢部門負(fù)責(zé)人的批準(zhǔn)。錯(cuò)8自然人客戶的“身份基本信息”中住所地信息與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻慕?jīng)常居住地。對(duì)9金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶或者賬戶的審核應(yīng)一視同仁

5、，標(biāo)準(zhǔn)一致。錯(cuò)10對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。對(duì)11即使銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶身份識(shí)別結(jié)果，為保證嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)再次重新進(jìn)行已完成的客戶身份識(shí)別程序，同時(shí)應(yīng)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。錯(cuò)12《

6、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》制定的目的為監(jiān)測(cè)恐怖融資行為，防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為。對(duì)13中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。對(duì)14履行反恐怖融資義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。對(duì)15金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)行的交易與恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動(dòng)的人相關(guān)聯(lián)

7、的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告。對(duì)16金融機(jī)構(gòu)按照《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》報(bào)告可疑交易，具體的報(bào)告要素及報(bào)告格式、填報(bào)要求參照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。對(duì)17中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。對(duì)18中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，只負(fù)責(zé)接收人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告。錯(cuò)19金融機(jī)構(gòu)

8、應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。對(duì)20金融機(jī)構(gòu)一定要設(shè)立專門的反洗錢管理部門，負(fù)責(zé)反洗錢管理工作。錯(cuò)21金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向中國(guó)人民銀行報(bào)備。對(duì)44保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退?！?。對(duì)于這一可疑交易行為，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告。錯(cuò)45金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身

9、份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份。對(duì)46保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財(cái)務(wù)狀況等信息不真實(shí)的，應(yīng)及時(shí)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。對(duì)47洗錢犯罪只能是故意犯罪，過(guò)失不構(gòu)成本罪。對(duì)48洗錢的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，這種貨幣資金與財(cái)產(chǎn)無(wú)一例外與刑事犯罪相關(guān)。對(duì)49商業(yè)機(jī)構(gòu)中非法資金流動(dòng)與合法資金流動(dòng)的比率越低，其洗錢活動(dòng)被發(fā)現(xiàn)的難度越小。錯(cuò)50金融機(jī)構(gòu)制

10、定的反洗錢內(nèi)控制度可以比現(xiàn)行的法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴(yán)格，但不能比法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加寬松。對(duì)51國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)管部門審批金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)可以審查新增分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制方案，但對(duì)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)，必須審查新設(shè)機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制方案。錯(cuò)52金融機(jī)構(gòu)出于善意報(bào)告了與洗錢實(shí)質(zhì)無(wú)關(guān)的大額交易和可疑交易，可以免除任何民事責(zé)任和刑事責(zé)任。對(duì)53金融機(jī)構(gòu)自主識(shí)別、判斷、報(bào)告可疑交易是我國(guó)相關(guān)法規(guī)倡導(dǎo)的工作原則。對(duì)54恐怖融資

11、往往以正當(dāng)?shù)男问匠霈F(xiàn)，其違法不是因?yàn)橘Y金來(lái)源于犯罪行為，而是因?yàn)橘Y金的使用目的是非法的。對(duì)55金融機(jī)構(gòu)反洗錢的作用說(shuō)到底就是提供情報(bào)。對(duì)56人民銀行在反洗錢調(diào)查過(guò)程中擁有一定的自由裁量權(quán)。錯(cuò)57洗錢通常是指為了隱瞞或掩飾犯罪收益的真實(shí)來(lái)源和性質(zhì)，通過(guò)合法手段使其在形式上合法化的行為。對(duì)58根據(jù)我國(guó)法律的相關(guān)規(guī)定，洗錢行為和洗錢犯罪不是同一概念。對(duì)59金融機(jī)構(gòu)能夠提供的多樣化金融服務(wù)品種越多，其洗錢活動(dòng)被發(fā)現(xiàn)的難度越大。對(duì)60和其它普通刑

12、事犯罪相比，洗錢犯罪沒(méi)有明確的受害人。對(duì)61金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理中的規(guī)章制度，不具有強(qiáng)制性。錯(cuò)62大額交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)及其下屬的各類企事業(yè)單位，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。錯(cuò)63大額交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。對(duì)64金融機(jī)構(gòu)作為報(bào)告主體只能收集確認(rèn)交易是否可疑的基本事實(shí)，而不具備調(diào)查權(quán)力

13、。對(duì)65在重點(diǎn)可疑交易報(bào)告中，分析可疑點(diǎn)時(shí)，只說(shuō)符合《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的某項(xiàng)可疑標(biāo)準(zhǔn)即可。錯(cuò)66在分析可疑交易數(shù)據(jù)時(shí)，只要統(tǒng)計(jì)出可疑交易的總金額和筆數(shù)即可。錯(cuò)67可疑交易就是異常交易。錯(cuò)68在分析重點(diǎn)可疑交易時(shí)，只要分析可疑賬戶的開戶資料和交易記錄就足夠了。錯(cuò)69地下錢莊洗錢賬戶的交易金額往往與官方或黑市匯率相關(guān)的特點(diǎn)，是由地下錢莊非法跨境匯款業(yè)務(wù)性質(zhì)決定的。對(duì)70劉某某于2009年2月3日在L證券公司營(yíng)業(yè)部開立

14、資金賬戶并申請(qǐng)激活其休眠的A股證券賬戶2009年2月23日2010年3月31日發(fā)生證券交易313筆，成交金額4025.66萬(wàn)元。L證券公司營(yíng)業(yè)部應(yīng)以“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”為由提交可疑交易報(bào)告。錯(cuò)71被檢查人逾期未對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》提出陳述和申辯意見，又不在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)的，不影響檢查組對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。對(duì)72被檢查人逾期未對(duì)《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》提出陳述和申辯意見，又不在