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文檔簡介
1、反洗錢檢查方案反洗錢檢查方案一、檢查內(nèi)容:一、檢查內(nèi)容:1.反洗錢組織機構機構建設情況2.反洗錢內(nèi)控制度建設和執(zhí)行情況3.大額和可疑交易報告執(zhí)行情況4.賬戶資料與客戶身份證資料及交易記錄的保存情況5.反洗錢宣傳和業(yè)務培訓情況6.配合司法機關調(diào)查涉嫌洗錢案件情況二、檢查方法:二、檢查方法:主要有談話(與負責人、反洗錢聯(lián)絡員或重要崗位人員),查閱反洗錢檔案(反洗錢日志、反洗錢內(nèi)控制度、客戶身份資料、大額和可疑交易記錄、非現(xiàn)場監(jiān)管報表、反洗錢
2、培訓宣傳記錄、會議記錄等等),查閱客戶身份識別及重新識別記錄(傳票、客戶身份信息基本臺賬),重點客戶資料抽查(交易量及資金量客戶排名靠前的客戶),進行反洗錢調(diào)查問卷(反洗錢業(yè)務考試)等。三、現(xiàn)場檢查實施方案:三、現(xiàn)場檢查實施方案:(一)1.客戶開立賬戶時,各支行是否執(zhí)行了客戶盡職調(diào)查,各支行是否建立客戶身份登記制度,核對并登記客戶應提交的有效證明文件和資料,并對存款人名稱、資料名稱的一致性,對開戶申請書的填寫事項和證明文件的真實性、完整
3、性進行了認真檢查。2.為客戶辦理存款、結算等業(yè)務和提供其他服務時,是否審查客戶身份并2.保存資料完整性的評估。A、開立賬戶時的開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照和稅務登記證登記證書批文、組織機構代碼證書、單位法人代表或負責人身份證件、個人賬戶個人身份證件以及其他有關批文、證明、合同。B、變更、撤銷銀行結算賬戶的申請書及其他資料。C、其他應保存的資料等。檢查方法:查賬、調(diào)閱資料。通過抽查一個時段內(nèi)的賬戶開戶記錄和交易記錄,核對完整性和真實性。(四)對反
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