理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評級及客戶評估模板

1、附件二 附件二客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷 客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷客戶姓名： 客戶姓名： 聯(lián)系方式： 聯(lián)系方式：證件類別： 證件類別： 證件號碼： 證件號碼：重要提示：請先仔細(xì)閱讀然后填寫《商業(yè)銀行客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問 重要提示：請先仔細(xì)閱讀然后填寫《商業(yè)銀行客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷》 卷》1、向本行第一次申請任何理財(cái)投資產(chǎn)品前，

2、請?zhí)顚懕締柧?，并于每年進(jìn)行重新 、向本行第一次申請任何理財(cái)投資產(chǎn)品前，請?zhí)顚懕締柧?，并于每年進(jìn)行重新評估。本問卷旨在了解您的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，借此協(xié)助 評估。本問卷旨在了解您的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，借此協(xié)助您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品類別，以達(dá)到您的投資目標(biāo)； 您選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品類別，以達(dá)到您的投資目標(biāo)；2、風(fēng)險(xiǎn)提示：投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)，可能遭受資金損失。同時(shí)，投資時(shí)還應(yīng)考 、風(fēng)險(xiǎn)提示：投資需承擔(dān)各類風(fēng)險(xiǎn)，可能

3、遭受資金損失。同時(shí)，投資時(shí)還應(yīng)考慮本金兌付風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、 慮本金兌付風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、賦稅風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品復(fù)雜度風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。 賦稅風(fēng)險(xiǎn)、產(chǎn)品復(fù)雜度風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。一、個(gè)人及財(cái) 一、個(gè)人及財(cái)

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7、 務(wù)狀況 務(wù)狀況1. 1.您的年齡是？ 您的年齡是？□ A. 18-30 歲 □ B. 31-50 歲□ C. 51-60 歲 □ D. 高于 60 歲□ E. 18 歲以下2．您的家庭年

8、收入為（折合人民幣）？ ．您的家庭年收入為（折合人民幣）？□A.5 萬元以下 □B.5-20 萬元□C.20-50 萬元 □D.50-100 萬元□E.100 萬元以上 3．一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投資（儲蓄存款的比例 ．一般情況下，在您每年的家庭收入中，可用于金融投

9、資（儲蓄存款的比例為）？ 為）？□A.小于 10% □B.10%至 25%□C.25%至 50% □D.大于 50% 二．投資經(jīng)驗(yàn) 二．投資經(jīng)驗(yàn)□C.在本金損失可能性極低的情況下，愿意接受投資收益波動，以便獲得大于同期存款收益□D.愿意承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn)，以尋求一定的資金收益和成長性 □

10、E.為獲得一定投資回報(bào)，愿意承擔(dān)投資產(chǎn)品市值較大波動，甚至本金損失。 10．您投資產(chǎn)品的期限超過一年后，出現(xiàn)何種程度的波動，您會呈現(xiàn)明顯的焦慮？ □A.本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期 □B.出現(xiàn)輕微本金損失 □C.本金 10%以內(nèi)的損失 □D.本金 20%-50%的損失 □E.本金 50%以上的損失得分： 得分：投資者類型 投資者類型□激進(jìn)型 您屬于可以承受高風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁└呱的芰Χ顿Y價(jià)值波動大的投資工具。最

11、壞的情況下，您可能失去全部投資本金并需對您投資所導(dǎo)致的任何虧損承擔(dān)責(zé)任。□進(jìn)取型 您屬于可以承擔(dān)中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁睾蜕的芰?，而投資價(jià)值有溫和波動的投資工具?！跗胶庑?您屬于可以承擔(dān)中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠?yàn)槟峁睾蜕的芰?，而投資價(jià)值有溫和波動的投資工具?！醴€(wěn)健型 您屬于可以承擔(dān)低至中等風(fēng)險(xiǎn)類型的投資者。您適合投資于能夠權(quán)衡保本而亦有若干升值能力的投資工具?！踔?jǐn)慎型 您屬于可以承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)而