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1、金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展趙旭俊摘要:現(xiàn)階段,我國金融資產(chǎn)管理公司完成政策性不良資產(chǎn)處理之后,在自身的發(fā)展方面遇到了不良資產(chǎn)市場供給不足,不良資產(chǎn)減少的生存困境,為了適應經(jīng)濟金融市場的發(fā)展需要金融資產(chǎn)管理公司必須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)管理處理模式,實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展。筆者在本文中對金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展進行簡要分析,以期蛤相關(guān)研究工作者提供一個新的研究視角。關(guān)鍵詞:金融資產(chǎn);管理;轉(zhuǎn)型;發(fā)展現(xiàn)階段,隨著社會主義市場經(jīng)濟的快速發(fā)展,金額資產(chǎn)管理
2、公司必須在新形勢依照國內(nèi)外經(jīng)濟以及金融環(huán)境的變化創(chuàng)新公司的發(fā)展模式,更新理念,尋求一種可以推動自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的有效途徑。以促進我國經(jīng)濟社會的長期可持續(xù)發(fā)展。一、金融資產(chǎn)管理公司的發(fā)展早在1999年,為了應對亞洲經(jīng)濟金融危機,幫助國內(nèi)各個企業(yè)擺脫改革的困境,黨中央壽險在國內(nèi)創(chuàng)立了東方、長城、華融以及信達私家金融資產(chǎn)管理公司,以用于處理國家商業(yè)銀行中存在的各種不良資產(chǎn)。經(jīng)過十幾年的發(fā)展,時至今日,這四家金融資產(chǎn)管理公司已經(jīng)順利完成了當初的歷史
3、使命,促進了國有銀行的改革發(fā)展,維護了金融體系的穩(wěn)定,減少了金融危機對我國企業(yè)的沖擊。在這期間,金融資產(chǎn)管理公司所實現(xiàn)的任務包括以下幾點,首先,金融資產(chǎn)管理公司推進了實施債轉(zhuǎn)股,使得國有企業(yè)擺脫了改革困境。通過政策性的破產(chǎn)、債轉(zhuǎn)股以及債務重組等當事,減輕了國有企業(yè)的債務負擔,并且使國有企業(yè)在技術(shù)方面得到更大的進步,建立了現(xiàn)代企業(yè)制度。其次,金融資產(chǎn)管理公司正確處理了各類不良資產(chǎn)。支持國有銀行的改革與發(fā)展。比如,在政策的執(zhí)行過程中,這四家
4、金融資產(chǎn)管理公司先后以商業(yè)化形式收購了大約7791億元的不良貸款,并且接受了國有銀行中的不良貸款14萬億元,這方面的改革為促進國有企業(yè)的商業(yè)化轉(zhuǎn)變和改革提供了發(fā)展基礎。到2006年底,金融資產(chǎn)管理公司已經(jīng)完全完成了財政部為其制定的各項目標考核責任機制。最后,金融資產(chǎn)管理公司得以成功的托管了各類危機企業(yè),減少了金融危機對我國造成的各類不良影響。比如,四家金融資產(chǎn)管理公司充分利用各自的優(yōu)勢,按金融機構(gòu)的改革要求,得以成功托管了多加危機金融機
5、構(gòu),化解了系統(tǒng)性的金融風險。從2004年起,大約三年的時間,華融公司受國家有關(guān)部門的委托,整體托管了德隆系企業(yè),對信托公司、保險公司以及證券公司等十三家金融機構(gòu)進行停業(yè)整頓和重組處置,按照“邊化解、變處置、邊重組、邊發(fā)展”的整體思路,化解了德隆危機,使企業(yè)走上了健康的發(fā)展軌道。=、金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展金融業(yè)中存在的巨額的不良資產(chǎn)是國內(nèi)資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的基礎。在2006年金融資產(chǎn)管理公司完成政策性不良資產(chǎn)處理之后,在自身的發(fā)展方
6、面遇到了不良資產(chǎn)市場供給不足,不良資產(chǎn)減少的生存困境,為了適應經(jīng)濟金融市場的發(fā)展需要,金融資產(chǎn)管理公司必須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)管理處理模式,提高不良資產(chǎn)處理技術(shù)的專業(yè)化水平,以不斷完善經(jīng)營管理不良資產(chǎn)的綜合性途徑。為此,近年來,金融資產(chǎn)管理公司必須實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展,不斷探索自身的發(fā)展途徑,積累業(yè)務經(jīng)驗,鍛煉專業(yè)化人才隊伍,實現(xiàn)自身的發(fā)展轉(zhuǎn)型?,F(xiàn)階段,華融公司正在按照一司一策的方式推進公司的股份制改革,而信達公司的股份制改革已經(jīng)取得了初步成效。
7、金融資產(chǎn)管理公司進行轉(zhuǎn)型發(fā)展的目的在于順應現(xiàn)階段社會主義市場經(jīng)濟的需要,以不斷順應公司自身業(yè)務轉(zhuǎn)型和發(fā)展的需要,從世界的角度分析,世界的經(jīng)濟格局正發(fā)生各種新的變化,這些都成為了金融資產(chǎn)管理公司繼續(xù)生存和發(fā)展的依據(jù),為此,金融資產(chǎn)管理公司應該向業(yè)務拓展更加專業(yè)化、資本集中化、多樣化和國際化的綜合性方向轉(zhuǎn)型。比如,不同的金融機構(gòu)之間不僅要積極合作而且要相互競爭,從而使得金融資本越來越集中,最后通過操作程序以及管理模式的一致性,進而有效的控制
8、決策風險,實現(xiàn)經(jīng)濟效益的最大化。為了順利實現(xiàn)金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展,必須首先完善經(jīng)營管理體制,增強金融資產(chǎn)公司辦事處的經(jīng)營職能,辦事處作為成文效益的主體,是公司的利潤中心,加之,金融資產(chǎn)公司的各地辦事處在資源、人才以及市場等方面存在很多不同支持,為此,應該結(jié)合自身的特點,實行差異性的發(fā)展戰(zhàn)略,以構(gòu)建辦事處的業(yè)務平臺體系,進而不斷提升B嘲辦事處的核心競爭力,形成一種獨特的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展格局。其次,不斷強化總公司一級法人的經(jīng)營和調(diào)控職能,
9、現(xiàn)階段,公司總部的重要職能是負責公司的經(jīng)營運作、戰(zhàn)略管理、財務控制以及人事管理,為此,需要增加公司總部機構(gòu)的改革,將公司總部由單純的管理職能轉(zhuǎn)化為經(jīng)營管理職能,特別是在處理各種不良資產(chǎn)以及資本金、和業(yè)務的處理方面,必須發(fā)揮公司總部的整體組織作用,強化整體的企業(yè)理念。再次,進一步增強辦事處的經(jīng)營職能,金融資產(chǎn)管理公司辦事處的主要職能是運營運作平臺,它是公司的控制利潤中心,并且通過自己的資源以及人才等時機情況,制定各種差異化的發(fā)展策略,以建
10、構(gòu)諸如金融服務公司平臺,委托代理平臺以及投資管理業(yè)務平臺等,以此不斷提高辦事處的核心競爭力。最后,堅持國有控股的前提下,推進公司的股份制改革。金融資產(chǎn)管理公司一方面可以吸引電信、石化等關(guān)系到國計民生的重要行業(yè),并且與其結(jié)合成為戰(zhàn)略性合作伙伴關(guān)系,在社會主義市場經(jīng)濟條件下,讓金融資本與產(chǎn)業(yè)資本可以相互融合,最后實現(xiàn)強強聯(lián)合的發(fā)展結(jié)果。另一方面積極引進境外的金融機構(gòu),西方發(fā)達國家的金融企業(yè)由于受政府的影響較少,在金融資產(chǎn)管理方面存在更多的管
11、理經(jīng)驗,這些經(jīng)驗都可以成為國內(nèi)金融資產(chǎn)管理公司成功轉(zhuǎn)型發(fā)展的借鑒,而且可以使我國金融資產(chǎn)公司在公司經(jīng)營的過程中,遵守國際規(guī)則,提高公司的國際綜合競爭實力。結(jié)語:現(xiàn)階段,金融資產(chǎn)管理公司改革是我國金融改革的重要組成部分,隨著政策性資產(chǎn)的處理完畢,金融資產(chǎn)管理公司如何應對新形勢下市場經(jīng)濟的需要,成為金融資產(chǎn)管理公司發(fā)展轉(zhuǎn)型的必然,金融資產(chǎn)管理公司的成功轉(zhuǎn)型對促進我國金融體制改革的順利進行,維護金融社會穩(wěn)定,進一步推進國有企業(yè)改革都具有重要影
12、響。(作者單位:中央財經(jīng)大學)參考文獻:[1]肖鋮,姚德良我國金融資產(chǎn)管理公司未來發(fā)展模式選擇研究[J]未來與發(fā)展2005(02)[2]徐進前,肖丁玲我國金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型的路徑和建議[J]中國金融2007(23)[3]毛宇飛金融資產(chǎn)管理公司走商業(yè)化轉(zhuǎn)型之路[J]中國城市金融2006(08)金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展趙旭俊摘要:現(xiàn)階段,我國金融資產(chǎn)管理公司完成政策性不良資產(chǎn)處理之后,在自身的發(fā)展方面遇到了不良資產(chǎn)市場供給不足,不良資產(chǎn)
13、減少的生存困境,為了適應經(jīng)濟金融市場的發(fā)展需要金融資產(chǎn)管理公司必須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)管理處理模式,實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展。筆者在本文中對金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展進行簡要分析,以期蛤相關(guān)研究工作者提供一個新的研究視角。關(guān)鍵詞:金融資產(chǎn);管理;轉(zhuǎn)型;發(fā)展現(xiàn)階段,隨著社會主義市場經(jīng)濟的快速發(fā)展,金額資產(chǎn)管理公司必須在新形勢依照國內(nèi)外經(jīng)濟以及金融環(huán)境的變化創(chuàng)新公司的發(fā)展模式,更新理念,尋求一種可以推動自身轉(zhuǎn)型發(fā)展的有效途徑。以促進我國經(jīng)濟社會的長期可持
14、續(xù)發(fā)展。一、金融資產(chǎn)管理公司的發(fā)展早在1999年,為了應對亞洲經(jīng)濟金融危機,幫助國內(nèi)各個企業(yè)擺脫改革的困境,黨中央壽險在國內(nèi)創(chuàng)立了東方、長城、華融以及信達私家金融資產(chǎn)管理公司,以用于處理國家商業(yè)銀行中存在的各種不良資產(chǎn)。經(jīng)過十幾年的發(fā)展,時至今日,這四家金融資產(chǎn)管理公司已經(jīng)順利完成了當初的歷史使命,促進了國有銀行的改革發(fā)展,維護了金融體系的穩(wěn)定,減少了金融危機對我國企業(yè)的沖擊。在這期間,金融資產(chǎn)管理公司所實現(xiàn)的任務包括以下幾點,首先,金
15、融資產(chǎn)管理公司推進了實施債轉(zhuǎn)股,使得國有企業(yè)擺脫了改革困境。通過政策性的破產(chǎn)、債轉(zhuǎn)股以及債務重組等當事,減輕了國有企業(yè)的債務負擔,并且使國有企業(yè)在技術(shù)方面得到更大的進步,建立了現(xiàn)代企業(yè)制度。其次,金融資產(chǎn)管理公司正確處理了各類不良資產(chǎn)。支持國有銀行的改革與發(fā)展。比如,在政策的執(zhí)行過程中,這四家金融資產(chǎn)管理公司先后以商業(yè)化形式收購了大約7791億元的不良貸款,并且接受了國有銀行中的不良貸款14萬億元,這方面的改革為促進國有企業(yè)的商業(yè)化轉(zhuǎn)變
16、和改革提供了發(fā)展基礎。到2006年底,金融資產(chǎn)管理公司已經(jīng)完全完成了財政部為其制定的各項目標考核責任機制。最后,金融資產(chǎn)管理公司得以成功的托管了各類危機企業(yè),減少了金融危機對我國造成的各類不良影響。比如,四家金融資產(chǎn)管理公司充分利用各自的優(yōu)勢,按金融機構(gòu)的改革要求,得以成功托管了多加危機金融機構(gòu),化解了系統(tǒng)性的金融風險。從2004年起,大約三年的時間,華融公司受國家有關(guān)部門的委托,整體托管了德隆系企業(yè),對信托公司、保險公司以及證券公司等
17、十三家金融機構(gòu)進行停業(yè)整頓和重組處置,按照“邊化解、變處置、邊重組、邊發(fā)展”的整體思路,化解了德隆危機,使企業(yè)走上了健康的發(fā)展軌道。=、金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展金融業(yè)中存在的巨額的不良資產(chǎn)是國內(nèi)資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)型發(fā)展的基礎。在2006年金融資產(chǎn)管理公司完成政策性不良資產(chǎn)處理之后,在自身的發(fā)展方面遇到了不良資產(chǎn)市場供給不足,不良資產(chǎn)減少的生存困境,為了適應經(jīng)濟金融市場的發(fā)展需要,金融資產(chǎn)管理公司必須轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的不良資產(chǎn)管理處理模式,提高不良
18、資產(chǎn)處理技術(shù)的專業(yè)化水平,以不斷完善經(jīng)營管理不良資產(chǎn)的綜合性途徑。為此,近年來,金融資產(chǎn)管理公司必須實現(xiàn)轉(zhuǎn)型發(fā)展,不斷探索自身的發(fā)展途徑,積累業(yè)務經(jīng)驗,鍛煉專業(yè)化人才隊伍,實現(xiàn)自身的發(fā)展轉(zhuǎn)型?,F(xiàn)階段,華融公司正在按照一司一策的方式推進公司的股份制改革,而信達公司的股份制改革已經(jīng)取得了初步成效。金融資產(chǎn)管理公司進行轉(zhuǎn)型發(fā)展的目的在于順應現(xiàn)階段社會主義市場經(jīng)濟的需要,以不斷順應公司自身業(yè)務轉(zhuǎn)型和發(fā)展的需要,從世界的角度分析,世界的經(jīng)濟格局正
19、發(fā)生各種新的變化,這些都成為了金融資產(chǎn)管理公司繼續(xù)生存和發(fā)展的依據(jù),為此,金融資產(chǎn)管理公司應該向業(yè)務拓展更加專業(yè)化、資本集中化、多樣化和國際化的綜合性方向轉(zhuǎn)型。比如,不同的金融機構(gòu)之間不僅要積極合作而且要相互競爭,從而使得金融資本越來越集中,最后通過操作程序以及管理模式的一致性,進而有效的控制決策風險,實現(xiàn)經(jīng)濟效益的最大化。為了順利實現(xiàn)金融資產(chǎn)管理公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展,必須首先完善經(jīng)營管理體制,增強金融資產(chǎn)公司辦事處的經(jīng)營職能,辦事處作為成文
20、效益的主體,是公司的利潤中心,加之,金融資產(chǎn)公司的各地辦事處在資源、人才以及市場等方面存在很多不同支持,為此,應該結(jié)合自身的特點,實行差異性的發(fā)展戰(zhàn)略,以構(gòu)建辦事處的業(yè)務平臺體系,進而不斷提升B嘲辦事處的核心競爭力,形成一種獨特的企業(yè)經(jīng)營發(fā)展格局。其次,不斷強化總公司一級法人的經(jīng)營和調(diào)控職能,現(xiàn)階段,公司總部的重要職能是負責公司的經(jīng)營運作、戰(zhàn)略管理、財務控制以及人事管理,為此,需要增加公司總部機構(gòu)的改革,將公司總部由單純的管理職能轉(zhuǎn)化為
21、經(jīng)營管理職能,特別是在處理各種不良資產(chǎn)以及資本金、和業(yè)務的處理方面,必須發(fā)揮公司總部的整體組織作用,強化整體的企業(yè)理念。再次,進一步增強辦事處的經(jīng)營職能,金融資產(chǎn)管理公司辦事處的主要職能是運營運作平臺,它是公司的控制利潤中心,并且通過自己的資源以及人才等時機情況,制定各種差異化的發(fā)展策略,以建構(gòu)諸如金融服務公司平臺,委托代理平臺以及投資管理業(yè)務平臺等,以此不斷提高辦事處的核心競爭力。最后,堅持國有控股的前提下,推進公司的股份制改革。金融
22、資產(chǎn)管理公司一方面可以吸引電信、石化等關(guān)系到國計民生的重要行業(yè),并且與其結(jié)合成為戰(zhàn)略性合作伙伴關(guān)系,在社會主義市場經(jīng)濟條件下,讓金融資本與產(chǎn)業(yè)資本可以相互融合,最后實現(xiàn)強強聯(lián)合的發(fā)展結(jié)果。另一方面積極引進境外的金融機構(gòu),西方發(fā)達國家的金融企業(yè)由于受政府的影響較少,在金融資產(chǎn)管理方面存在更多的管理經(jīng)驗,這些經(jīng)驗都可以成為國內(nèi)金融資產(chǎn)管理公司成功轉(zhuǎn)型發(fā)展的借鑒,而且可以使我國金融資產(chǎn)公司在公司經(jīng)營的過程中,遵守國際規(guī)則,提高公司的國際綜合競
23、爭實力。結(jié)語:現(xiàn)階段,金融資產(chǎn)管理公司改革是我國金融改革的重要組成部分,隨著政策性資產(chǎn)的處理完畢,金融資產(chǎn)管理公司如何應對新形勢下市場經(jīng)濟的需要,成為金融資產(chǎn)管理公司發(fā)展轉(zhuǎn)型的必然,金融資產(chǎn)管理公司的成功轉(zhuǎn)型對促進我國金融體制改革的順利進行,維護金融社會穩(wěn)定,進一步推進國有企業(yè)改革都具有重要影響。(作者單位:中央財經(jīng)大學)參考文獻:[1]肖鋮,姚德良我國金融資產(chǎn)管理公司未來發(fā)展模式選擇研究[J]未來與發(fā)展2005(02)[2]徐進前,肖
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