金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律問(wèn)題研究

1、金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律問(wèn)題研究金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律問(wèn)題研究摘要：洗錢嚴(yán)重的社會(huì)危害性不容忽視，洗錢犯罪分子通過(guò)金融領(lǐng)域進(jìn)行洗錢已引起全世界的共同關(guān)注。由于我國(guó)金融領(lǐng)域反洗錢法律制度建設(shè)起步較晚，導(dǎo)致我國(guó)在反洗錢監(jiān)管法律方面存在若干不足。本文首先介紹了洗錢和反洗錢的概念，其次介紹了我國(guó)迄今為止頒布的有關(guān)反洗錢方面的法律制度，隨后分析我國(guó)目前有效的反洗錢監(jiān)管法律制度存在的問(wèn)題，最后對(duì)如何完善金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律制度提出對(duì)策建議。關(guān)鍵詞：

2、金融領(lǐng)域洗錢反洗錢法律問(wèn)題中圖分類號(hào)：F832.2文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：10039031（2016）01006304DOI：10.3969j.issn.10039031.2016.01.12隨著現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，洗錢犯罪日趨嚴(yán)重。洗錢被劃為國(guó)際犯罪，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。金融系統(tǒng)由于其特殊性，往往成為洗錢犯罪分子首要活躍的場(chǎng)所。有效預(yù)防、打擊洗錢犯罪是國(guó)際社會(huì)共同面臨的難題。盡管我國(guó)反洗錢立法已經(jīng)在不斷的成熟和完善，但金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管

3、法律問(wèn)題仍存在不足之處。研究、分析金融領(lǐng)域反洗錢監(jiān)管法律存在的問(wèn)題并逐步完善，是有效打擊洗錢犯罪、保障經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的有利措施。（1）處置階段。即作案人將通過(guò)犯罪獲得的不法收益進(jìn)行徹底清洗，對(duì)黑錢進(jìn)行加工處理，使黑錢與其他合法收入混同起來(lái)。這個(gè)階段是最容易被公安機(jī)關(guān)刑事偵查到的過(guò)程。（2）培植階段。即作案人通過(guò)在金融體系進(jìn)行多渠道、多層次、隱蔽的金融交易，掩飾線索和隱藏身份，把黑錢通過(guò)從一個(gè)金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移到另一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，將黑錢與其來(lái)源分

4、開。（3）融合階段。被形象地稱為擰干，即作案人通過(guò)特殊的手段將原先不合法的收益，通過(guò)特殊處理而使得這些不法收益表面上看起來(lái)光明正大、合法的過(guò)程，作案人隨即將這些贓款集中起來(lái)，毫不隱瞞的消費(fèi)、使用。（二）反洗錢相關(guān)問(wèn)題研究1.反洗錢的定義反洗錢，顧名思義就是反對(duì)、打擊洗錢行為，即國(guó)家機(jī)關(guān)動(dòng)用一切立法、司法等力量或其他措施來(lái)防范、打擊通過(guò)毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪行為獲得