政府反洗錢機(jī)制研究——基于金融監(jiān)管視角.pdf

1、洗錢犯罪不僅破壞了國家的社會秩序，還嚴(yán)重威脅了國家的經(jīng)濟(jì)金融安全。目前我國面臨的反洗錢形勢相當(dāng)嚴(yán)峻，反洗錢工作任重道遠(yuǎn)。由于金融機(jī)構(gòu)的便利性，洗錢者主要利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢，所以各國都把金融機(jī)構(gòu)作為防范洗錢的重點。因此加強(qiáng)政府反洗錢機(jī)制的建設(shè)，重點是要加強(qiáng)金融監(jiān)管。在我國處于市場發(fā)育、金融監(jiān)管、政府工作機(jī)制尚未完善和健全的環(huán)境下，如何進(jìn)一步強(qiáng)化政府反洗錢機(jī)制，尤其是金融監(jiān)管有著十分重要的現(xiàn)實意義。
　　本文首先通過界定洗錢與反洗錢

2、的概念，明確了政府反洗錢委托人金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與反洗錢代理人金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)和義務(wù)，介紹了美國、英國、德國反洗錢的法律體系和運行機(jī)制方面的先進(jìn)經(jīng)驗，目的是為了在我國反洗錢的實踐中加以運用和借鑒。其次介紹了我國反洗錢的法律規(guī)章制度和組織架構(gòu)、運作體系，分析了金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)與金融機(jī)構(gòu)在反洗錢過程中存在的問題。通過成本分析構(gòu)建了數(shù)學(xué)模型，通過分析洗錢量的大小與金融機(jī)構(gòu)反洗錢行為之間的關(guān)系，推斷出只要監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大處罰力度和給予金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)貼激勵就能控制洗