[教育]銀行營業(yè)基礎：客戶經(jīng)理營銷技巧之如何獲得服務客戶的資源

1、銀行 財富管理中心,如何獲得服務客戶的資源,,個人理財規(guī)劃實務講座,第一部分：如何對待信息和知識？第二部分：內(nèi)部網(wǎng)有什么資源？NOTES的資源網(wǎng)訊的資源行業(yè)信息庫的資源網(wǎng)上銀行的資源第三部分：如何將不同的資源整“消化吸收”？,第一部分：為什么老是沒有資源？,你試過如何在互聯(lián)網(wǎng)上獲得信息嗎？下面是一些關鍵字的搜索結(jié)果：,在這個信息發(fā)達的時代，并不是沒有資源， 而沒有太多準確的資源。,信息時代,,信息信息

2、太少,信息信息信息信息剛好合適,信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息信息太多,信息三個時代,“信息有用”時代所花費的時間：“信息過量”時代所花費的時間：“信息污染”時代所花費的時間：,寫作,傳遞,閱讀,寫作,傳遞,閱讀,寫作,傳遞,篩選，分類，閱讀,信息VS知識,什么是知識？在個人大腦中創(chuàng)造出來的動用了個人經(jīng)驗將重要信息從無關信息中分離出來——西奧多

3、3;羅薩克《信息崇拜》,一句名言,你要堅信，在世界上某個地方，已經(jīng)準備好了你想要的一切答案。但問題是，你如何將它找出來?！狢IRCLE（www.find2fine.com網(wǎng)站CEO）,,個人理財規(guī)劃實務講座,第一部分：如何對待信息和知識？第二部分：內(nèi)部網(wǎng)有什么資源？NOTES的資源網(wǎng)訊的資源行業(yè)信息庫的資源網(wǎng)上銀行的資源第三部分：如何將不同的資源整“消化吸收”？,我們擁有什么？,（一）NOTES（二）網(wǎng)訊（三

4、）行業(yè)信息庫（四）網(wǎng)上銀行——與客戶最接近的資源,第二部分：（一）NOTES,您知道NOTES到底有多強？所有內(nèi)部的通知（如通知通報）；所有內(nèi)部的文件（如文件庫）；所有內(nèi)部的培訓材料（如PPT）；所有內(nèi)部經(jīng)營的數(shù)據(jù)（如ATM、同業(yè)）；所有內(nèi)部的經(jīng)驗交流（如基金的比較）；所有你想得到的，想不到的……,第二部分：NOTES,,文件-數(shù)據(jù)庫-打開,,,,打開數(shù)據(jù)庫：INGDFHOAS000/服務器/ICBC,,,打開文件夾：a

5、ppdb,,,local:市級（營業(yè)部）national:總級級（sharefast）province:省行級,,,,,理財金賬戶園地牡丹卡園地……,,,,,總行理財專家組11月以前的文章：綜合理財、證券基金、保險稅務、外匯、銀行產(chǎn)品,,總行理財專家組11月后的文章,NOTES可以找到的資源,第二部分：（二）網(wǎng)訊,您知道網(wǎng)訊到底有多強？所有公開的報導；所有外界的信息；所有歷史的數(shù)據(jù)；各省市的經(jīng)驗；……,推薦瀏覽器：

6、CRAZY BROWSER理由1：同時打開多個頁面！理由2：速度快，占用資源少！,,,,總行網(wǎng)訊必看：數(shù)據(jù)（票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)價格指數(shù)、外匯牌價、基金凈值、利率、宏觀數(shù)據(jù)）外界看工行金融同業(yè),省行網(wǎng)訊必看：搜索——理財信息,營業(yè)部網(wǎng)訊必看：廣州經(jīng)濟,,,,,,,,第二部分：（三）行業(yè)信息庫,您知道以下的一些內(nèi)容嗎？投資一個行業(yè)，如何考察這個行業(yè)的平均利潤率？如何分析一個行業(yè)的投資規(guī)模？如何分析一家企業(yè)的經(jīng)營水平？您現(xiàn)在知道

7、為什么和老總們沒有話題嗎？但您是否知道，工行已經(jīng)為您準備好一切答案，就需要你找到，就是您的！,,,,,長達50頁的報告！,第二部分：（四）網(wǎng)上銀行的資源,您是否知道最好的資源，就是可以和客戶一起分享的資源？什么資源可以隨時更新？,,,,,,個人理財規(guī)劃實務講座,第一部分：如何對待信息和知識？第二部分：內(nèi)部網(wǎng)有什么資源？NOTES的資源網(wǎng)訊的資源行業(yè)信息庫的資源網(wǎng)上銀行的資源第三部分：如何將不同的資源整“消化吸收”？,,我

8、們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險規(guī)劃及市場動態(tài)行業(yè)分析報告企業(yè)運作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟分析,基金1：個金園地（分行）每天更新,優(yōu)點：全面缺點：各家觀點不一,基金2：基金業(yè)務平臺（總行）每天更新,基金資訊 ——《基金周刊》,基金2：工行的內(nèi)部評論《基金周刊》,優(yōu)點：內(nèi)部的評論,基金3：工行網(wǎng)銀（總行）每天更新,優(yōu)點：客戶可以看到,外匯1：個金園地,優(yōu)

9、點：營業(yè)部,外匯1：《每日外匯市場資訊》,優(yōu)點：內(nèi)部較為全面,外匯1： 《每日外匯市場資訊》,欄目導航每日提示人民幣匯市評論走勢圖操作策略主要報價市場動態(tài)報刊文摘新品推介網(wǎng)銀技巧,優(yōu)點：使用了大量路透的數(shù)據(jù)問題：可否直接使用？,外匯1：《每日外匯市場資訊》操作策略,外匯2：工行網(wǎng)銀,客戶可直接看到,外匯3：路透,優(yōu)點：巨量的信息：包羅萬象（除了行業(yè)報告）全球大銀行的投資研究報告缺點：需要花時間收集、整理

10、建議：有目的性從國際處獲得研究報告,金屬報價：行業(yè)信息庫,客戶不可直接看到,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險規(guī)劃及市場動態(tài)行業(yè)分析報告企業(yè)運作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟分析,房地產(chǎn)：消費信貸管理園地,優(yōu)點：全面缺點：零散,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險規(guī)劃及市場動態(tài)行

11、業(yè)分析報告企業(yè)運作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟分析,保險1：總行機構(gòu)業(yè)務園地《一周資訊》,保險1：總行機構(gòu)業(yè)務園地《一周資訊》,保險1：《保險資訊（06.07.17）》,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。金融資訊（外匯、黃金、證券、期貨）房地產(chǎn)分析（拍賣、商鋪）保險規(guī)劃及市場動態(tài)行業(yè)分析報告企業(yè)運作思路（避稅政策）宏觀經(jīng)濟分析,,,,長達50頁的報告！特點：滯后半年,,我們需要什么？,了解過去，為了把握將來。