2023年全國(guó)碩士研究生考試考研英語(yǔ)一試題真題(含答案詳解+作文范文)_第1頁(yè)
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文檔簡(jiǎn)介

1、反洗錢(qián),記心中反洗錢(qián),記心中什么是洗錢(qián)洗錢(qián)是指將違法所得及其產(chǎn)生的收益,通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì),使其在形式上合法化的行為。什么是反洗錢(qián)反洗錢(qián),是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑廣泛涉及銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)等各種領(lǐng)域。反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行,維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),打擊腐

2、敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大的意義。作為金融機(jī)構(gòu),我們是反洗錢(qián)的先鋒,隨著郵政儲(chǔ)蓄銀行的掛牌成立,其業(yè)務(wù)范圍和業(yè)務(wù)種類也將發(fā)生變化,因此,原有的反洗錢(qián)管理措施也將隨之改變和完善。但從目前情況看,郵政儲(chǔ)蓄銀行反洗錢(qián)方面的措施和辦法尚未健全。內(nèi)控制度的缺失,必將導(dǎo)致反洗錢(qián)內(nèi)部管理“出現(xiàn)真空”,存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患。郵政儲(chǔ)蓄銀行一線工作人員在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),核對(duì)并登記的真實(shí)有效身份證件或身份證明文件,只有居民身份證及其號(hào)碼,對(duì)客戶的其他情況都沒(méi)有

3、相關(guān)的記錄記載,就是已登記的客戶身份證號(hào)還存在記錄模糊、不完整等現(xiàn)象。分析原因認(rèn)為客戶都是自己的熟人或朋友,不會(huì)參與洗錢(qián),為挽留客戶,放松了對(duì)部分客戶的身份識(shí)別,只登記了身份證明文件的編號(hào),對(duì)大額的資金往來(lái),根據(jù)現(xiàn)金管理的要求做一些工作。客戶身份識(shí)別制度落實(shí)不到位,反洗錢(qián)工作基礎(chǔ)薄弱。一線員工反洗錢(qián)意識(shí)淡薄,思想認(rèn)識(shí)上存在偏差,一是普遍認(rèn)為洗錢(qián)活動(dòng)僅僅發(fā)生在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)、大中城市,對(duì)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展較為落后的小縣城、欠發(fā)達(dá)地區(qū),洗錢(qián)的可能性極

4、小;二是基層郵政儲(chǔ)蓄銀行一線員工認(rèn)為其網(wǎng)點(diǎn)大部分分散在鄉(xiāng)鎮(zhèn),農(nóng)牧民收入來(lái)源較為單一,不會(huì)有人把“黑錢(qián)”拿到偏遠(yuǎn)的農(nóng)村去洗;三是認(rèn)為偏遠(yuǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的居民對(duì)洗錢(qián)一無(wú)所知,即便開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳,也沒(méi)有任何效果。鑒于存在以上幾個(gè)問(wèn)題,我們應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的對(duì)策:1、加強(qiáng)基層一線柜員業(yè)務(wù)操作能力,提高柜員反洗錢(qián)相關(guān)知識(shí)金融機(jī)構(gòu)首先必須加大培育反洗錢(qián)骨干隊(duì)伍,不斷提高一線反洗錢(qián)操作人員的業(yè)務(wù)水平和對(duì)可疑交易的甄別能力。同時(shí),強(qiáng)化現(xiàn)金管理,管好反洗錢(qián)為非常重要。

5、反洗錢(qián)任重而道遠(yuǎn),是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的系統(tǒng)工程,隨著經(jīng)濟(jì)快速的發(fā)展和金融不斷深化,我國(guó)洗錢(qián)現(xiàn)象也在逐年增多,洗錢(qián)行為隱蔽復(fù)雜,已經(jīng)成為危及社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的暗流,是金融部門(mén)所面臨的長(zhǎng)期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)。作為郵儲(chǔ)銀行的二級(jí)支行,我們堅(jiān)信在上級(jí)各部門(mén)和同行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和合作下,我們的反洗錢(qián)工作會(huì)開(kāi)展的越來(lái)越好,越來(lái)越規(guī)范。同時(shí),為社會(huì)提供良好的金融服務(wù)環(huán)境。為國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供強(qiáng)有力的保障。我們真心希望每一個(gè)人都能樹(shù)立反洗錢(qián)觀念,杜絕洗錢(qián)活動(dòng),人人有責(zé)

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