現(xiàn)階段中國(guó)開放式基金市場(chǎng)營(yíng)銷策略研究.pdf

1、從2001年9月中國(guó)第一只開放式基金——華安創(chuàng)新成功發(fā)行至今，中國(guó)的開放式基金行業(yè)經(jīng)過(guò)近5年的迅速發(fā)展，已經(jīng)由最初并不引人注目的“新生舶來(lái)品”一躍成為證券市場(chǎng)上舉足輕重的一只“生力軍”。截止2004年底，中國(guó)開放式基金的發(fā)行規(guī)模已經(jīng)超過(guò)2390億元人民幣，占滬深兩市流通市值的比例超過(guò)20％。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，中國(guó)開放式基金的開戶數(shù)已經(jīng)超過(guò)100萬(wàn)戶。開放式基金產(chǎn)品已經(jīng)成為金融市場(chǎng)上不可小覷的一個(gè)投資品種。 與迅速擴(kuò)大的市場(chǎng)規(guī)模相比，

2、中國(guó)的開放式基金營(yíng)銷水平尚處于初級(jí)階段，基金營(yíng)銷的專業(yè)化進(jìn)程急需提速,加強(qiáng)開放式基金的營(yíng)銷能力是當(dāng)前我國(guó)基金業(yè)面臨的一大挑戰(zhàn)。 從現(xiàn)代市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的角度看，基金營(yíng)銷是基金管理公司為了充分滿足人們理財(cái)需求而開展的總體性活動(dòng)。具體地講，包括基金市場(chǎng)的調(diào)查和預(yù)測(cè)、營(yíng)銷環(huán)境分析、持有人的行為研究、新產(chǎn)品的開發(fā)、基金費(fèi)率的制定、基金營(yíng)銷渠道的選擇、基金產(chǎn)品的促銷活動(dòng)，以及售后服務(wù)等一系列內(nèi)容。從產(chǎn)品特點(diǎn)和市場(chǎng)實(shí)際情況來(lái)看，目前的基金營(yíng)銷活動(dòng)

3、主要還是圍繞開放式基金這一產(chǎn)品展開。 在我們分析開放式基金的營(yíng)銷策略時(shí)，必須看到，開放式基金營(yíng)銷有著不同于其他產(chǎn)品的營(yíng)銷特性。一方面，開放式基金產(chǎn)品不同于一般的消費(fèi)類產(chǎn)品，它的“價(jià)格”、“價(jià)值”都是具有一定的特殊性，由此決定了開放式基金營(yíng)銷的獨(dú)特性。另一方面，這些獨(dú)特性又因?yàn)楹椭袊?guó)這個(gè)具有特別國(guó)情的股票市場(chǎng)相結(jié)合，從而進(jìn)一步形成了中國(guó)開放式基金市場(chǎng)的一些鮮明個(gè)性特征。 本文回顧了我國(guó)開放式基金產(chǎn)品的發(fā)展歷程，并結(jié)合產(chǎn)品自

4、身的特性，從營(yíng)銷的角度深入分析了開放式基金營(yíng)銷的獨(dú)特性和面臨的巨大挑戰(zhàn)。同時(shí)，對(duì)中國(guó)目前的開放式基金客戶進(jìn)行了市場(chǎng)調(diào)研分析，對(duì)不同性別、不同年齡、不同投資偏好的客戶進(jìn)行了分類研究，總結(jié)了不同類型投資群體的特征，并在此基礎(chǔ)上應(yīng)用市場(chǎng)營(yíng)銷理論中的營(yíng)銷4P組合理論，提出了進(jìn)一步細(xì)分市場(chǎng)的基金營(yíng)銷策略。 在產(chǎn)品策略方面，中國(guó)開放式基金的產(chǎn)品設(shè)計(jì)已經(jīng)完成了初步的大類產(chǎn)品布局，下一步的發(fā)展方向則是在此基礎(chǔ)上結(jié)合客戶的細(xì)分需求，對(duì)產(chǎn)品的某一、