銀行帳戶管理制度

1、銀行帳戶管理制度總則第一條為規(guī)范公司資金賬戶管理，保證公司資金安全，根據(jù)國(guó)家《銀行賬戶管理辦法》等法律法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度所指資金賬戶僅為銀行存款賬戶，主要包括基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專業(yè)存款賬戶。第三條各公司財(cái)務(wù)部為銀行賬戶管理責(zé)任部門，負(fù)責(zé)所在公司銀行賬戶的開立、變更、撤銷、使用管理，集團(tuán)財(cái)務(wù)部進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第四條銀行賬戶開立、撤銷需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部審核，銀行賬戶變更需上報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部備案

2、。第五條所有銀行賬戶遵循“收支兩條線”原則，專戶專用。銀行賬戶管理信息庫(kù)第六條公司建立銀行賬戶管理信息庫(kù)，公司及其所有分支機(jī)構(gòu)開立和使用的銀行賬戶必須全部納入銀行賬戶管理信息庫(kù)登記備案范圍。第七條公司銀行賬戶管理信息庫(kù)主要包含以下內(nèi)容：1、戶名全稱2、開戶銀行全稱3、銀行賬號(hào)、幣種（指人民幣、美元、港幣等不同幣種）4、賬戶類別（指基本戶、一般戶、資本金戶和其他）5、賬戶屬性（指對(duì)公賬戶）6、賬戶用途（指綜合、收款、付款、其他等）7、賬戶

3、管控部門（指實(shí)際負(fù)責(zé)賬戶管理的公司）8、開戶日期、賬戶變更日期、銷戶日期9、財(cái)務(wù)專用章全稱、人名章名稱10、網(wǎng)銀11、U盾數(shù)量和權(quán)限第八條公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)銀行賬戶管理信息庫(kù)的建立、日常維護(hù)和動(dòng)態(tài)管理。第九條公司財(cái)務(wù)部應(yīng)及時(shí)收集和更新信息庫(kù)的內(nèi)容和記錄，保證及時(shí)、全面的反映公司銀行賬戶的真實(shí)情況。開立銀行賬戶程序：1、各分、子公司等其他分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開立銀行賬戶，應(yīng)經(jīng)其總經(jīng)理和財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部審批；2、公司財(cái)務(wù)部應(yīng)根據(jù)同意開

4、立銀行賬戶的申請(qǐng)表，在銀行賬戶管理信息庫(kù)及時(shí)登記，并對(duì)最終上報(bào)的實(shí)際開戶信息資料與公司審批意見的一致性進(jìn)行核查；3、公司財(cái)務(wù)部應(yīng)在銀行賬戶開立完畢一周內(nèi)，提交銀行賬戶開戶信息資料備案通知給集團(tuán)財(cái)務(wù)部，作為在銀行賬戶管理信息庫(kù)中記錄開戶信息的依據(jù)；4、開戶信息資料包括但不限于開戶許可證（基本戶）、開戶申請(qǐng)單（客戶聯(lián)）、預(yù)留印鑒卡片等，應(yīng)掃描或傳真至集團(tuán)財(cái)務(wù)部備案。5、對(duì)與我司有重大戰(zhàn)略合作和資金支持的銀行優(yōu)先合作。銀行賬戶變更第二十條銀行

5、賬戶的變更實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)部備案制。第二十一條銀行賬戶管理信息庫(kù)登記內(nèi)容發(fā)生變更時(shí)，銀行賬戶開立部門應(yīng)在變更事項(xiàng)得到開戶銀行變更確認(rèn)后一周內(nèi)向集團(tuán)財(cái)務(wù)部提交變更信息資料備案，由集團(tuán)財(cái)務(wù)部在銀行賬戶管理信息庫(kù)中記錄變更信息。銀行賬戶撤銷第二十二條銀行賬戶撤銷實(shí)行集團(tuán)財(cái)務(wù)部審核制。第二十三條各分、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正各分、子公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人應(yīng)及時(shí)清理不需使用的銀行賬戶，防止和糾正第二十四條銀行賬戶開立部門應(yīng)在撤