保險管理辦法

1、1總則為保證中國郵政儲蓄銀行代理保險業(yè)務的合規(guī)開展，加強業(yè)務管理，防范經(jīng)營風險，維護中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱“郵儲銀行”）、合作保險公司、客戶及其他當事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規(guī)，按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“銀監(jiān)會”）、中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“保監(jiān)會”）等監(jiān)管部門要求，依據(jù)郵儲銀行內(nèi)部的相關規(guī)定，特制定本辦法。本辦法所指的代理保險業(yè)務是郵儲銀行各級機構(gòu)（含代

2、理網(wǎng)點）接受保險公司委托，向客戶提供銷售保險產(chǎn)品、代收保險費、代付保險金、代辦保全等保險服務，并獲取收益的一種經(jīng)營行為。郵儲銀行各級管理機構(gòu)和營業(yè)機構(gòu)（含代理營業(yè)機構(gòu)）辦理壽險及財險業(yè)務均須遵守本辦法。代理保險業(yè)務必須納入代理保險系統(tǒng)進行統(tǒng)一管理，同時建立崗位責任制，定期進行業(yè)務檢查，強化監(jiān)督，防范經(jīng)營風險，確保資金安全，保證代理保險業(yè)務的規(guī)范發(fā)展。第一章機構(gòu)與人員代理保險業(yè)務開辦機構(gòu)包括管理機構(gòu)和營業(yè)機構(gòu)。管理機構(gòu)包括郵儲銀行總行、一

3、級分行、二級分行和一級支行四級機構(gòu)，營業(yè)機構(gòu)包括郵儲銀行二級支行（含一類支行和二類支行）和代理營業(yè)機構(gòu)?？傂新氊熆傂新氊熦瀼貓?zhí)行國家的法律、法規(guī)和金融政策，制定和完善代理保險業(yè)務管理辦法、操作規(guī)程等規(guī)章制度；研究制定代理保險業(yè)務發(fā)展總體戰(zhàn)略，擬定業(yè)務發(fā)展計劃、經(jīng)營目標和營銷方案，并組織實施；負責申請總行代理保險業(yè)務開辦資格并對全國代理保險業(yè)務進行授權(quán)、管理及檢查；負責準入全國性合作保險公司和保險產(chǎn)品，并與其簽訂業(yè)務合作協(xié)議；負責各一級分

4、行與區(qū)域性合作保險公司合作申請和代理保險產(chǎn)品的審批；負責組織對合作保險公司的評級工作；負責代理保險系統(tǒng)的開發(fā)、運行、日常維護和系統(tǒng)業(yè)務功能的增加、修改、完善等；負責編制、下發(fā)全國代理保險業(yè)務統(tǒng)計報表和經(jīng)營分析；負責組織全國性代理保險業(yè)務培訓；負責策劃和組織全國性代理保險業(yè)務宣傳活動；負責與監(jiān)管部門的協(xié)調(diào)、溝通等；負責與各合作保險公司協(xié)調(diào)、溝通、洽談合作；負責受理代理保險業(yè)務投訴等。一級分行職責一級分行職責貫徹執(zhí)行國家的法律、法規(guī)和金融政

5、策，執(zhí)行代理保險業(yè)務管理辦法、操作規(guī)程等規(guī)章制度，可制定轄內(nèi)保險業(yè)務管理辦法實施細則；根據(jù)總行發(fā)展戰(zhàn)略，擬定轄內(nèi)代理保險業(yè)務發(fā)展總體規(guī)劃，制定業(yè)務發(fā)展計劃、經(jīng)營目標和營銷方案，并組織實施；負責全轄管理機構(gòu)和營業(yè)機構(gòu)代理保險業(yè)務開辦資格的申請，并對轄內(nèi)代理保險業(yè)務進行授權(quán)、管理及檢查；在全國性合作的保險公司范圍內(nèi)，根據(jù)總行授權(quán)，結(jié)合當?shù)厍闆r選擇保險公司簽訂業(yè)務合作協(xié)議和方案；負責上報區(qū)域性合作保險公司的合作申請，經(jīng)總行審批后，與其簽訂業(yè)務

6、合作協(xié)議和方案；負責組織對轄內(nèi)合作保險公司的評級工作；負責代理保險系統(tǒng)的日常運行及參數(shù)維護等；負責相關代理保險憑證的印制和管理；編制及下發(fā)轄內(nèi)代理保險業(yè)務統(tǒng)計報表和經(jīng)營分析；負責組織轄內(nèi)代理保險業(yè)務培訓；負責策劃和組織轄內(nèi)代理保險業(yè)務的宣傳活動；3一、業(yè)務主管的主要職責（一）負責研究制定全國范圍內(nèi)的代理保險業(yè)務發(fā)展總體戰(zhàn)略和規(guī)劃；（二）負責組織全國代理保險業(yè)務管理辦法、規(guī)章制度、操作流程的編寫修訂；（三）負責組織代理保險業(yè)務開辦資格的申

7、請及對下授權(quán)工作；（四）負責組織全國代理保險業(yè)務的監(jiān)督、檢查工作和保險公司的評級工作；（五）負責組織代理保險系統(tǒng)的集中統(tǒng)一開發(fā)、推廣、應用和維護工作；（六）負責代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（七）負責制定代理保險業(yè)務培訓、宣傳和營銷計劃；（八）負責指導本級業(yè)務管理員及下級機構(gòu)開展工作；（九）負責與監(jiān)管部門及保險公司的協(xié)調(diào)和溝通等。二、業(yè)務管理員的主要職責（一）負責組織擬訂代理保險類業(yè)務管理辦法、規(guī)章制度、操作流程的編制及修改；（

8、二）負責實施全國代理保險業(yè)務的監(jiān)督、檢查和保險公司的評級工作；（三）負責實施代理保險業(yè)務系統(tǒng)的集中統(tǒng)一開發(fā)、推廣、應用和維護工作；（四）負責代理保險業(yè)務開辦資格的申請及授權(quán)；（五）負責代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（六）負責指導下級機構(gòu)業(yè)務管理人員開展工作；（七）負責組織開展相關業(yè)務培訓工作；（八）負責與監(jiān)管部門及保險公司的協(xié)調(diào)和溝通；（九）負責受理保險業(yè)務投訴等。三、經(jīng)營管理員的主要職責（一）負責擬定全國范圍內(nèi)的業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、

9、經(jīng)營目標和營銷方案等；（二）按照總體規(guī)劃和部署，推動代理保險業(yè)務在全國范圍內(nèi)有序發(fā)展；（三）具體實施全國范圍內(nèi)代理保險業(yè)務宣傳和營銷策劃；（四）負責編制及下發(fā)全國代理保險業(yè)務統(tǒng)計報表和經(jīng)營分析；（五）負責指導下級機構(gòu)經(jīng)營管理人員開展工作；（六）負責代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；（七）負責與保險公司的協(xié)調(diào)和溝通等。五、會計主管的主要職責（一）指導本級保險會計及下級機構(gòu)的會計工作；（二）負責代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)；六、

10、會計的主要職責：（一）負責資金核對、結(jié)算及差錯調(diào)整；（二）負責代理保險業(yè)務賬務處理；（三）負責代理保險系統(tǒng)清算管理員權(quán)限操作的各項工作；（四）負責指導下級機構(gòu)會計人員開展工作。七、憑證主管的主要職責：（一）指導本級憑證管理員及下級機構(gòu)憑證管理工作；（二）負責代理保險系統(tǒng)本級權(quán)限的各項操作及授權(quán)。八、憑證管理員的主要職責（一）負責監(jiān)督指導下級機構(gòu)憑證管理人員開展工作；（二）負責代理保險系統(tǒng)憑證管理員權(quán)限操作的各項工作。各級分（支）行應按照