論金融控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建.pdf

1、金融控股公司通過(guò)業(yè)務(wù)的協(xié)同與創(chuàng)新、產(chǎn)品交叉銷售、整合渠道、建設(shè)統(tǒng)一信息平臺(tái),發(fā)揮了混業(yè)經(jīng)營(yíng)的成本與效率優(yōu)勢(shì)。但是金融控股公司也因此面臨著更加復(fù)雜的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題:一方面,金融控股公司應(yīng)組織管理銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的常規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；另一方面應(yīng)協(xié)調(diào)由于復(fù)雜的股權(quán)關(guān)系、代理鏈條長(zhǎng)、內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易等導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)聚集、風(fēng)險(xiǎn)傳遞等一系列特殊風(fēng)險(xiǎn)。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和技術(shù)手段已不能對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)有效的管理和控制,因而在金融集團(tuán)整體層面上建立一個(gè)有效反映和全面控制

2、風(fēng)險(xiǎn)的管理體系已經(jīng)成為非常重要和迫切的問(wèn)題。
　　 本文以“全美反舞弊性財(cái)務(wù)報(bào)告委員會(huì)”(COSO)2004年發(fā)布的企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架(ERM)為依據(jù),突破國(guó)內(nèi)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理研究的一般性方法,將企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架引入金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理研究。針對(duì)中國(guó)金融控股公司風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)與現(xiàn)狀,結(jié)合發(fā)達(dá)國(guó)家金融控股公司的全面風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),將對(duì)我國(guó)金融控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展模式提出建議,設(shè)計(jì)中國(guó)金融控股公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。<