證券業(yè)反洗錢系統(tǒng)的研究.pdf

1、洗錢是具有嚴(yán)重社會(huì)危害性的行為，其根本目的是使犯罪收益不被發(fā)現(xiàn)、沒(méi)收，從而可以自由使用甚至再生產(chǎn)“合法”收入，并逃避法律制裁。洗錢行為嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)，引發(fā)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，從而影響國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。近年來(lái)，證券行業(yè)由于二級(jí)市場(chǎng)股價(jià)的升跌變化巨大，尤其是牛市之中財(cái)富效應(yīng)明顯，再加上交易痕跡調(diào)查起來(lái)比較困難，這里成為了洗錢者最常用的途徑之一。而同時(shí)，由于各種原因，證券業(yè)反洗錢工作在制度和系統(tǒng)上，仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于銀行業(yè)，因此也導(dǎo)致了更多的黑錢流入

2、證券業(yè)。
　　 反洗錢工作的核心是確定“誰(shuí)”在洗錢，檢驗(yàn)反洗錢工作實(shí)際成效的根本標(biāo)準(zhǔn)，就是看發(fā)現(xiàn)了多少有價(jià)值的犯罪線索,因此反洗錢的首要任務(wù)是對(duì)大額和可疑的交易記錄的監(jiān)測(cè)和分析。就目前來(lái)看，證券業(yè)大額和可疑交易的報(bào)告仍然采用手工方式，其工作效率低下，還存在著經(jīng)驗(yàn)主義和其他人為因素的干擾。
　　 本文針對(duì)證券業(yè)的特點(diǎn)，對(duì)證券業(yè)反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行研究，以知識(shí)管理理論、群體決策等作為理論基礎(chǔ)，提出一套可智能化處理的反洗錢系統(tǒng)方案，

3、以該方案為依據(jù)開(kāi)發(fā)的證券業(yè)反洗錢系統(tǒng)可以代替目前仍由手工來(lái)處理的工作方式。該系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)能提高證券業(yè)大額和可疑交易資金的監(jiān)控、管理、上報(bào)的效率和準(zhǔn)確度，從而提高證券業(yè)反洗錢工作的效率和準(zhǔn)確度。同時(shí)，該方案的提出，可為今后設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)證券業(yè)反洗錢系統(tǒng)提供一般性的思路和參考。
　　 論文以證券業(yè)反洗錢系統(tǒng)為主線，著重研究證券反洗錢系統(tǒng)在證券業(yè)反洗錢工作中所需要解決的問(wèn)題，其中大額和可疑交易數(shù)據(jù)的識(shí)別作為證券業(yè)反洗錢工作的核心本文將重點(diǎn)予以