假借他人名義集資行為的定性研究——以邵某貴集資詐騙案為例.pdf

1、非法集資在司法實(shí)踐中一直是高頻案件，盡管最高法、最高檢以及公安部不斷出臺相關(guān)的司法解釋，但是犯罪分子采取的犯罪手段層出不窮，因此在實(shí)踐過程中面對具體的集資類型案件存在諸多爭議，尤其是正常的民事借貸行為、非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪之間的界限模糊不清。本文圍繞“行為人籌集資金的行為是否構(gòu)成犯罪以及構(gòu)成何種犯罪”這一爭議焦點(diǎn)，具體論述正常民事借貸行為以及爭議罪名的相關(guān)法理界限，最終提出行為人部分集資行為屬于正常的民事行為以及部分集資行為構(gòu)

2、成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，希望對實(shí)踐中處理類似集資案件有所啟示。
　　本文的寫作共包括四部分：
　　第一部分，案件基本事實(shí)。這一部分全面說明被告人邵某貴籌集資金的基本過程，以及關(guān)于案件定性分析產(chǎn)生的不同意見，并羅列歸納出判決該案件需要解決的焦點(diǎn)問題。本案在司法過程中公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為被告人構(gòu)成集資詐騙罪，辯護(hù)人認(rèn)為被告人行為屬于正常民事行為，而法院最后判決被告人部分集資行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪以及部分集資行為構(gòu)成集資詐騙

3、罪。該案的爭議焦點(diǎn)定位于：行為人籌集資金的行為是正常民事行為還是構(gòu)成非法吸收公眾存款罪或集資詐騙罪。
　　第二部分，相關(guān)問題的法理分析。該部分涉及三方面內(nèi)容，其一，對正常民間借貸的含義以及特征進(jìn)行分析。其二，主要對非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件進(jìn)行相關(guān)論述，重點(diǎn)就非法吸收公眾存款客觀行為的四種屬性展開分析；其三，圍繞集資詐騙罪中“非法占有目的”的含義以及如何判斷進(jìn)行闡明；其四，針對民間借貸與非法集資犯罪的界限展開論述。
　　第

4、三部分，本案的分析與結(jié)論。行為人在擔(dān)任煤礦礦長期間以煤礦名義向特定的出資人籌集資金用于日常生產(chǎn)經(jīng)營的行為屬于正常的民間借貸行為。然而行為人擴(kuò)大集資對象的范圍向不特定社會公眾的集資行為就超出正常民事行為的范圍，并且將集資款用于籌集資金的資本就侵害金融信貸秩序構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。行為人在辭去礦長之職后，私刻公章假借煤礦名義的集資行為表明行為人具有非法占有集資款的主觀目的，其行為構(gòu)成集資詐騙罪。
　　第四部分，本案研究的啟示。其一，