《反洗錢四十項(xiàng)建議》對(duì)中國(guó)反洗錢法律體系構(gòu)建的影響.pdf

1、上世紀(jì)90年代，隨著我國(guó)金融行業(yè)的市場(chǎng)化進(jìn)程，洗錢分子開始利用我國(guó)的金融體系從事洗錢活動(dòng)，并且規(guī)模逐年擴(kuò)大，一方面擾亂了我國(guó)的金融管理和交易秩序，一方面助長(zhǎng)了各類犯罪，給社會(huì)安全及國(guó)家安全帶來不穩(wěn)定因素。我國(guó)自90年代末期開始反洗錢刑事立法，自20世紀(jì)初開始反洗錢行政立法，從打擊和預(yù)防兩個(gè)角度開始建設(shè)中國(guó)反洗錢體系，十多年來取得一定進(jìn)展。在此期間，由于我國(guó)自2003年正式提出希望加入國(guó)際金融特別行動(dòng)組FATF并于2007年成為其正式的成

2、員國(guó)。在加入的過程中，我國(guó)的反洗錢體系建設(shè)受到《反洗錢四十項(xiàng)建議》的深刻影響。
　　本文大致解決三個(gè)問題——為什么接受《反洗錢四十項(xiàng)建議》？目前已經(jīng)受到哪些影響？之后將有哪些影響？
　　第一章和第二章將從效力和合理性兩方面解決為什么要接受《反洗錢四十項(xiàng)建議》的問題。在分析《反洗錢四十項(xiàng)建議》對(duì)我國(guó)的影響之前，必須先明確其性質(zhì)和效力。因此，在第一章中，作者將通過對(duì)《反洗錢四十項(xiàng)建議》的產(chǎn)生和演變背景和動(dòng)因進(jìn)行總結(jié)，以分析確定《

3、反洗錢四十項(xiàng)建議》的性質(zhì)，并分析其對(duì)我國(guó)產(chǎn)生效力的方式。確立了刑事、行政、私營(yíng)領(lǐng)域以及國(guó)際合作四方面有機(jī)結(jié)合的反洗錢體系框架。《反洗錢四十項(xiàng)建議》雖不是一份正式的國(guó)際法文本，但作為國(guó)際組織的重要文件，筆者將其歸類為全球治理下的國(guó)際經(jīng)濟(jì)軟法。由于我國(guó)已對(duì)此作出國(guó)家承諾并簽署了相關(guān)的授權(quán)文件，并且通過其他國(guó)際法文件，《反洗錢四十項(xiàng)建議》對(duì)我國(guó)產(chǎn)生了直接和間接的效力。
　　第二章中，筆者將總結(jié)《反洗錢四十項(xiàng)建議》的主要內(nèi)容，并從戰(zhàn)略性目

4、標(biāo)、制度性目標(biāo)及實(shí)現(xiàn)路徑等方面就其中的制度設(shè)計(jì)進(jìn)行合理性分析?！斗聪村X四十項(xiàng)建議》是針對(duì)反洗錢行為的特征進(jìn)行的制度性設(shè)計(jì)，對(duì)洗錢行為起到了預(yù)防和懲治兩方面的作用。因此，《反洗錢四十項(xiàng)建議》得到國(guó)際社會(huì)的普遍任何，并為我國(guó)所接受。
　　第三章中，筆者將就《反洗錢四十項(xiàng)建議》對(duì)我國(guó)刑事立法的影響進(jìn)行具體分析。筆者發(fā)現(xiàn)，《反洗錢四十項(xiàng)建議》對(duì)我國(guó)的影響可分為三個(gè)時(shí)期。其中，我國(guó)的反洗錢刑事立法受到了三個(gè)時(shí)期的影響，自1996年以來，通過

5、刑法修訂案的方式在洗錢罪上游犯罪、主管狀態(tài)判定等方面作出了完善。但通過差距分析，筆者發(fā)現(xiàn)上述完善體現(xiàn)出一種“打補(bǔ)丁”式的碎片化，仍然存在待改進(jìn)之處。
　　第四章中，筆者將就《反洗錢四十項(xiàng)建議》對(duì)我國(guó)行政立法的影響進(jìn)行具體分析。在行政立法方面，我國(guó)主要受到間接影響期和直接影響期的影響，在制度建設(shè)、私營(yíng)領(lǐng)域反洗錢制度建設(shè)以及菲金融行監(jiān)反洗錢制度建設(shè)等方面均深受《反洗錢四十項(xiàng)建議》的影響。2006年《反洗錢法》公布，基本是按照《反洗錢四

6、十項(xiàng)建議》要求的框架搭建起我國(guó)反洗錢工作機(jī)制和金融業(yè)預(yù)防機(jī)制。2007年后，F(xiàn)ATF通過8次評(píng)估報(bào)告，對(duì)我國(guó)反洗錢工作進(jìn)行了查漏補(bǔ)缺，對(duì)于其中發(fā)現(xiàn)的大部分問題，我國(guó)已及時(shí)通過立法或其他行政手段進(jìn)行了改正彌補(bǔ)。2012年，F(xiàn)ATF對(duì)我國(guó)的評(píng)級(jí)大部分達(dá)到“合規(guī)”或“基本合規(guī)”，正是對(duì)我國(guó)2007年至2012年反洗錢制度建設(shè)的肯定。
　　第五章將主要介紹2012年《反洗錢四十項(xiàng)建議》的修訂以及可能對(duì)我國(guó)產(chǎn)生的影響。根據(jù)最新的修訂內(nèi)容，筆