濟(jì)南潤(rùn)豐農(nóng)村合作銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn).pdf

1、隨著經(jīng)濟(jì)全球化時(shí)代的到來(lái)，世界的金融、經(jīng)濟(jì)、科技等各個(gè)方面的發(fā)展越來(lái)越緊密的聯(lián)系在一起，科技發(fā)展日新月異，各種高科技犯罪行為也越來(lái)越猖獗。洗錢(qián)手段也變得越來(lái)越多，盡管各個(gè)銀行、組織、機(jī)構(gòu)都采取了相應(yīng)的防范措施，但是反洗錢(qián)工作仍舊是擺在諸多金融機(jī)構(gòu)面前的緊急問(wèn)題。濟(jì)南潤(rùn)豐農(nóng)村合作銀行綜合自身的實(shí)際情況，發(fā)現(xiàn)反洗錢(qián)工作很薄弱，急需一個(gè)相應(yīng)的洗錢(qián)監(jiān)控、預(yù)警、上報(bào)、處理系統(tǒng)，來(lái)解決存在各種交易中的洗錢(qián)行為，保證企業(yè)健康運(yùn)行。
　　潤(rùn)豐農(nóng)村

2、合作銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)采用多層架構(gòu)的總體模式，系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)方面采用了B/S結(jié)構(gòu)、J2EE體系架構(gòu)、MVC開(kāi)發(fā)模式，采用Sping、Struts、Hibernate架構(gòu)和DB2數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)現(xiàn)。
　　濟(jì)南潤(rùn)豐農(nóng)村合作銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的主要功能有:預(yù)警管理、案例管理、報(bào)告管理、風(fēng)險(xiǎn)分析與跟蹤、系統(tǒng)管理。其中預(yù)警管理劃分為預(yù)警分類(lèi)、預(yù)警列表、交易補(bǔ)錄、新增預(yù)警、預(yù)警明細(xì)五個(gè)子功能。案例管理中有分為大額交易案例、

3、大額重報(bào)案例、可疑交易案例、可疑重報(bào)案例和其他案例五個(gè)部分。報(bào)告管理中劃分為反洗錢(qián)上報(bào)報(bào)告、反洗錢(qián)反饋通知、管理類(lèi)報(bào)表。風(fēng)險(xiǎn)分析與跟蹤主要是風(fēng)險(xiǎn)分析和跟蹤管理兩部分內(nèi)容。其中，風(fēng)險(xiǎn)分析中含有客戶(hù)信息、賬戶(hù)信息、交易信息和特征分析。跟蹤管理中有黑名單跟蹤、大額資金流入跟蹤、高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)客戶(hù)跟蹤。系統(tǒng)管理分為系統(tǒng)基本模塊管理、信息公告和系統(tǒng)監(jiān)控。
　　反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)會(huì)讓濟(jì)南潤(rùn)豐銀行的反洗錢(qián)工作效率大大提高，同時(shí)減少相