反洗錢信息監(jiān)控上報(bào)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

1、專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文反洗錢信息監(jiān)控上報(bào)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)D e s i g na n d i m p l e m e n t a t i o no f a n t i - - m o n e yl a u n d e r i n g r e p o r t i n gi n f o r m a t i o n m o n i t o r i n gs y s t e m學(xué) 號(hào)：4 1 2 0 9 0 6 9完成日期： 圣Q ! 墨生Q 壘

2、旦大連理工大學(xué)D a l i a n U n i v e r s i t y o f T e c h n o l o g y大連理工大學(xué)專業(yè)學(xué)位碩士學(xué)位論文摘 要隨著金融服務(wù)行業(yè)的發(fā)展非常迅速，這樣的發(fā)展促成了經(jīng)濟(jì)全球化，經(jīng)濟(jì)全球化給科技金融帶來(lái)的越來(lái)越多的問(wèn)題，由于中國(guó)經(jīng)濟(jì)處在高速發(fā)展的階段，并且金融相關(guān)的法律不是很完善健全，所以一些違法犯罪分子利用高科技技術(shù)進(jìn)行洗錢違法活動(dòng)。人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管，要求商業(yè)銀行必須要建立反洗錢監(jiān)測(cè)

3、數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)，使用反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告系統(tǒng)來(lái)監(jiān)測(cè)大額交易和可疑交易。本系統(tǒng)利用U M L 作為建模語(yǔ)言，在J 2 E E 技術(shù)的平臺(tái)上，采用了{(lán) s p + s t r u t s + i b a t i s技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)其功能，通過(guò)對(duì)反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)進(jìn)行需求分析和系統(tǒng)設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)了系統(tǒng)的用戶登錄、案例處理、任務(wù)設(shè)置和執(zhí)行引擎模塊的功能。本論文通過(guò)描述系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的背景，真實(shí)的闡述洗錢犯罪的特點(diǎn)，針對(duì)金融機(jī)構(gòu)需要解決的主要問(wèn)題，詳細(xì)的描述了系統(tǒng)為了解決這

4、些主要問(wèn)題而需要實(shí)現(xiàn)的功能，設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)了用戶界面登陸、案例的處理和任務(wù)的設(shè)置等部分。以下幾個(gè)方面是本系統(tǒng)需要完成的任務(wù)：( 1 ) 對(duì)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)需求進(jìn)行詳盡的分析，制定出建立反洗錢監(jiān)測(cè)上報(bào)系統(tǒng)具體開(kāi)發(fā)模式和實(shí)施方案。( 2 ) 本系統(tǒng)是采用了B ／S 架構(gòu)設(shè)計(jì)，銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)人員通過(guò)用戶界面登陸，進(jìn)行大額、可疑案例的處理及相關(guān)操作，比起手工來(lái)分析這些大量的交易數(shù)據(jù)，減輕了業(yè)務(wù)人員的日常工作量，提高了工作效率。( 3 ) 本系統(tǒng)通過(guò)建立了

5、清晰明了的反洗錢系統(tǒng)對(duì)于數(shù)據(jù)的處理的流程，系統(tǒng)對(duì)本外幣、大額交易和可疑交易的監(jiān)測(cè)、對(duì)交易的預(yù)警、調(diào)查分析以及上報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的實(shí)現(xiàn)，而且在銀行內(nèi)部完善了反洗錢的機(jī)制體制。( 4 ) 本系統(tǒng)通過(guò)指標(biāo)、規(guī)則分析的金融機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)，產(chǎn)生的監(jiān)測(cè)結(jié)果需要滿足人民銀行對(duì)于反洗錢的相關(guān)要求，滿足上級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。在人民銀行對(duì)于洗錢相關(guān)的法律中，反洗錢工作相關(guān)的職責(zé)和義務(wù)已經(jīng)有了明確的闡述和定義。關(guān)鍵詞：反洗錢信息系統(tǒng)；B ／S 架構(gòu)；J 2 E