反洗錢(qián)階段性測(cè)試最完整參考答案.

1、1.銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任?！?.反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一?！?.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。4.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握?！?.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁

2、有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。6.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查、評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門(mén)。7.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單?！?.客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作。9.客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。10.只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)

3、上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。11.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施?！?2.對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密?！?3.銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。14.銀行未按規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分?！?二)不定項(xiàng)選擇題1.控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)部控制框架中

4、不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些(ABCDE)A.員工的專(zhuān)業(yè)能力B.員工的職業(yè)操守C.員工的誠(chéng)信程度D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施2.銀行建立配合反洗錢(qián)調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確(ABCD)。A.組織管理和工作流程B.賬戶監(jiān)控措施C.保密規(guī)定D.資料保存3.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)(ABCD)A.檢杳發(fā)現(xiàn)問(wèn)題B.通報(bào)問(wèn)題C.跟蹤整改D.責(zé)任認(rèn)定4.關(guān)于銀行反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是(A

5、DE)。A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn)C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D.反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員5.以下說(shuō)法正確的是(ABD)。A.銀行應(yīng)將反洗錢(qián)工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍B.銀行可考慮對(duì)反洗錢(qián)工作定期進(jìn)行評(píng)估C.銀行反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D.反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保

6、密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求(一)判斷改錯(cuò)題3.錯(cuò)誤。改正:只有當(dāng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制被納入銀行的基本框架并成為有效的制衡機(jī)制時(shí)，內(nèi)部控制才能產(chǎn)生最大的效果。6.錯(cuò)誤。改正:應(yīng)當(dāng)。8.錯(cuò)誤。改正:客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)是客戶身份識(shí)別中的重要內(nèi)容，銀行必須開(kāi)展此項(xiàng)工作。9.錯(cuò)誤。改正:可疑交易分析和客戶身份識(shí)別兩項(xiàng)工作相互之間有關(guān)聯(lián)，在對(duì)可疑交易分析時(shí)應(yīng)參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息。10.錯(cuò)誤。改正:對(duì)于系統(tǒng)

7、中抓取出的可疑交易，應(yīng)進(jìn)行人工分析篩選過(guò)濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易后，將真正可疑的交易上報(bào)中國(guó)人民銀行。13.錯(cuò)誤。改正:銀行反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)不能承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。1.客戶身份識(shí)別也稱(chēng)了解你的客戶?！?.自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行應(yīng)將客戶的住所作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。A.提供服務(wù)C.開(kāi)立匿名賬戶B.與其進(jìn)行交易D.開(kāi)立假名賬戶7.客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他

8、方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份(ABC)A.實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B.采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C.強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D.弱化內(nèi)部管理程序8.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指，銀行應(yīng)(ABCD)。A.保護(hù)商業(yè)秘密B.保護(hù)個(gè)人隱私C.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息D.妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的交易信息9.銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)

9、對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別(AC)A.核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件B.要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書(shū)C.登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼D.登記代理人所在工作單位和地址10.對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括(AB)。A.中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證B.16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿C.中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿D.1

10、6歲以下公民出示臨時(shí)身份證11.境外對(duì)私客戶開(kāi)立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括(ABCD)。A.華僑出具中國(guó)護(hù)照B.香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證C臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件D.外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件12.為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括(AB)。A.合法有效的授

11、權(quán)委托書(shū)B(niǎo).代理人的有效身份證件C.合法有效的合同書(shū)D.代理人的資質(zhì)證明13.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施(ACDE)A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B.應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D.登記客戶身份基本信息E.留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件14.一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶的客戶提供(ABCD)等一次性金融服務(wù)。A.現(xiàn)金匯款B

12、.現(xiàn)金存款C.現(xiàn)鈔兌換D.票據(jù)兌付15.銀行應(yīng)對(duì)(AC)交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。A.單筆人民幣1萬(wàn)元以上B.單筆人民幣10萬(wàn)元以上C.單筆外匯等值1000美元以上D.單筆外匯等值10000美元以上16.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括(ABCD)。A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B.核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C.登記客戶身份基本信息D.留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件17.商業(yè)