反洗錢階段性測試(一)

1、—1—反洗錢階段性測試（一）反洗錢階段性測試（一）一、判斷（共一、判斷（共10題，題，20分）分）1、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握?！?、有效的反洗錢內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、實施到管理、監(jiān)督的一個完整的運行機(jī)制?！?、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自助銀行ATM機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式

2、的服務(wù)時，應(yīng)實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識別客戶身份?！?、客戶身份識別中的保密性要求是指，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息?！?、為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記客戶身份基本信息，若客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致，登記客戶的住所地。6、開立人民幣定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結(jié)算賬戶或臨時存款賬戶的，銀

3、行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)比照客戶首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料?！?、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份?！?、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)識別主體只有銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人。9、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，可將客戶身份資料和交易記錄自行處置。10、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整?！潭芜x（共二、單選（共10題，題，

4、40分）分）1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計等值（）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告?！?—審核后確認(rèn)這些身份證均為真實身份證，并為這些人開立了人民幣個人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請問李某的交

5、易行為符合以下哪種可疑交易類型（）B.多個境內(nèi)居民接受一個離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個或者少數(shù)人操作。二、多選（共二、多選（共10題，題，40分）分）1、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別對象有（ABC）A.擬開立賬戶的對公客戶B.法定代表人C.開戶經(jīng)辦人2、銀行在開立個人資本項目外匯賬戶時應(yīng)注意審核（ABCD）A.外匯管理局核發(fā)的“國家外匯管理局資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”的要項是否為“賬戶開立”B.境內(nèi)個人對外直

6、接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個人購買境內(nèi)商品房，是否符合自用原則3、人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶身份識別的要點有（ABC）A.對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況。B.對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系。C.由其他單位