反洗錢工作檢查方案

1、廬江農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢工作檢查方案廬江農(nóng)村商業(yè)銀行反洗錢工作檢查方案一、一、檢查目的檢查目的為進(jìn)一步貫徹落實(shí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的管理理念，促進(jìn)廬江農(nóng)商行有效履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度和操作規(guī)程，評(píng)估內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的健全性和有效性，促使各業(yè)務(wù)條線反洗錢工作形成合力，提高預(yù)防、監(jiān)測(cè)洗錢風(fēng)險(xiǎn)和打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的能力。二、檢查時(shí)間二、檢查時(shí)間(一)檢查時(shí)段：2017年1月1日至檢查日，必要時(shí)可上溯或下延。(二)檢查時(shí)間安排：201

2、7年8月21日至2017年9月30日。三、自查對(duì)象三、自查對(duì)象各支行、分理處、總行相關(guān)部門各支行、分理處、總行相關(guān)部門于8月31日前完成自查，并將自查及整改情況報(bào)送運(yùn)營(yíng)部。四、人員分工和抽查對(duì)象四、人員分工和抽查對(duì)象第一組，組長(zhǎng)：張玉翠成員：張歡、徐丹丹、李建華，檢查湯池支行、萬(wàn)山支行、金孔雀支行、迎松支行、石橋支行。第二組，組長(zhǎng)：何經(jīng)緯成員：方福翔、張淑儀、邢運(yùn)蘭、章義蘭，檢查城關(guān)支行、盛橋支行、文明路支行、城東支行、冶山支行。第三組

3、，組長(zhǎng)：許冬成員：章新芬、吳丹、余濤，檢查郭河支行、石頭支行、福元支行、新渡支行。果是否滿足當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢監(jiān)管要求和自身反洗錢履職需要；宣傳的形式和效果是否滿足當(dāng)?shù)厝嗣胥y行監(jiān)管要求；是否有相關(guān)的資料和記錄。3、大額和可疑交易報(bào)告情況1）大額和可疑交易數(shù)據(jù)上報(bào)。一是反洗錢系統(tǒng)抽取的大額和可疑交易是否完整，檢查上報(bào)大額交易與系統(tǒng)大額登記是否一致，是否存在漏報(bào)現(xiàn)象；二是大額和可疑交易是否按規(guī)定及時(shí)上報(bào)，是否存在未報(bào)、遲報(bào)、未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)

4、進(jìn)行補(bǔ)正而被總行和省聯(lián)社通報(bào)現(xiàn)象；三是大額和可疑交易是否涵蓋所有業(yè)務(wù)。2）可疑交易的分析和甄別。一是是否存在只依賴系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)不進(jìn)行人工甄別上報(bào)的現(xiàn)象；二是系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)人工分析甄別，有合理理由可排除的，是否留存分析甄別記錄；三是系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)經(jīng)過(guò)人工分析甄別，有合理理由認(rèn)為該交易或客戶可疑的，是否留存分析甄別記錄并進(jìn)行了上報(bào)；四是非系統(tǒng)抽取的交易，如個(gè)人貸款提前歸還是否進(jìn)行甄別和分析，排除該交易或客戶不可