商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考評研究.pdf

1、改革開放三十多年來,市場經(jīng)濟體系在我國得以鞏固和不斷完善,在此基礎上,我國的金融市場逐漸開放,特別是近些年來隨著資本市場的發(fā)展而出現(xiàn)了很多的商業(yè)銀行,這些商業(yè)銀行之間的競爭也變得日益激烈。在商業(yè)銀行的業(yè)務發(fā)展和模式借鑒方面,客戶經(jīng)理制也開始在我國商業(yè)銀行中得到普遍推廣運用。而要保障其應用效果,一套科學、合理的客戶經(jīng)理績效考評方案至關重要。對于商業(yè)銀行來說,需要一套全面的管理體系來對客戶經(jīng)理的業(yè)務績效進行有效考評,從而達到有效激勵客戶經(jīng)理

2、,不斷提高客戶經(jīng)理工作效率的目的,有利于銀行核心競爭力的形成與保持,也有利于實現(xiàn)銀行業(yè)務量的長期持續(xù)發(fā)展。
　　基于上述目的,從客戶經(jīng)理績效考評相關的理論入手,再參照運用典型的平衡計分卡理論,在此基礎上現(xiàn)結合KPI分析法,對交通銀行L分行的實際情況進行比照,從而研究目前商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考評方案的相關問題。
　　本文首先從研究的背景和意義出發(fā),對商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考評相關的國內(nèi)外研究現(xiàn)狀進行了認真的回顧,并且對商業(yè)銀行客

3、戶經(jīng)理績效考評相關理論進行了梳理,對其中研究較少的部分著重進行研究;其次從績效考評的相關概念出發(fā),對績效考評的過程、作用和常用方法進行簡要介紹;再次從我國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的職業(yè)特點和客戶經(jīng)理制的發(fā)展狀況出發(fā),從整體的角度對目前我國商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考評方案現(xiàn)狀進行分析,找出現(xiàn)階段其中存在的問題;再結合交行L分行客戶經(jīng)理績效考評現(xiàn)有方案的實際情況,針對實際考評方案具體分析出其中存在的缺陷和不合理因素,主要包括績效考評方案與銀行發(fā)展戰(zhàn)略關

4、聯(lián)度較低,偏重于財務指標和短期效益的考評,績效考評目標定位模糊等等。接著分析出造成以上問題的原因,針對這些問題和原因,對其商業(yè)銀行客戶經(jīng)理績效考評方案進行重新優(yōu)化設計,按照優(yōu)化設計的原則和設計流程逐步進行績效考評方案的建立。
　　優(yōu)化后的交行L分行客戶經(jīng)理績效考評方案以平衡計分卡思想為基礎,同時結合KPI方法,在四個考評維度上分別選取關鍵客戶經(jīng)理績效考評指標,在考評指標框架設定基礎上,采用層次分析法結合EXCEL表格詳細計算出考評