信用社（銀行）反洗錢工作的自查報告

1、信用社（銀行）反洗錢工作的自查報告 信用社（銀行）反洗錢工作的自查報告聯(lián)社財務(wù)部：為進一步開展反洗錢工作，根據(jù)黑農(nóng)信聯(lián)發(fā)【2009】283號文件精神，聯(lián)社統(tǒng)一部署，結(jié)合本社實際情況，我社對反洗錢工作進行認真自查。加深了我社員工對貫徹落實《反洗錢法》及相關(guān)規(guī)章制度的理解，進一步完善反洗錢工作措施和方法，反洗錢工作能力得到了提高?，F(xiàn)將 1 月至 8 月份自查情況匯報以下：一、加 一、加強領(lǐng)導(dǎo) 強領(lǐng)導(dǎo)，確保反洗 ，確保反洗錢工作有序開展 工作

2、有序開展自開展反洗錢工作以來，我社成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由主任任組長、成員委派會計及其他員工，對此項工作做了全面部署。明確領(lǐng)導(dǎo)小組及其各具體崗位的職能、職責(zé)做到明確分工，將反洗錢工作職責(zé)落實到崗，落實到人，并列入日常業(yè)務(wù)范圍，對與本機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶進行時時監(jiān)控，由會計人員負責(zé)收集反洗錢工作及大額支付報告和可疑支付報告，確保工作的準確性順利開展。通過定期組織學(xué)習(xí)，讓每一名員工充分認識到反洗錢工作的重要性與迫切性，學(xué)習(xí)反洗錢內(nèi)控制

3、度、大額交易報告制度、可疑交易報告制度、保存記錄制度等內(nèi)容，加深員工對此項工作的認識，業(yè)務(wù)操作水平逐步提高。二、 二、認真學(xué) 真學(xué)習(xí)，注重在 ，注重在實踐工作中的反洗 踐工作中的反洗錢宣傳金額超出大額報送以上的交易，不論是否存在異常，都能夠主動上報。四、精心 四、精心組織 組織自查工作 工作通過賬薄原始記錄對大額交易和可疑交易的主要檢查項目及客戶交易信息表和綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的大額支付進行逐筆審查。其中：（一）大額交易方面檢查涉及項目1、對法

4、人、其他組織和個體工商戶之間金額 100 萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬；2、對金額 20 萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付；3、對個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)。（二）可疑支付交易方面檢查涉及項目對法人、其他組織和個體工商戶以及其他行結(jié)算賬戶之間的以下項目進行分析和識別；未發(fā)現(xiàn)相關(guān)的企事業(yè)及個人結(jié)算賬戶有可疑支付交易的行為。（三）經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬