保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查提綱

1、保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查清單保理業(yè)務(wù)盡職調(diào)查清單一、應(yīng)收集整理的基本資料一、應(yīng)收集整理的基本資料（一）融資客戶(hù)需提供資料1、保理申請(qǐng)書(shū)（保理商提供模板，融資方簽字蓋章）2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(必須)；3、經(jīng)年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件(必須)；4、公司章程及章程修訂案復(fù)印件(必須)；5、最新注冊(cè)資本驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件(必須)；6、法定代表人資格認(rèn)定書(shū)及身份證復(fù)印件(必須)；7、實(shí)際控制人的身份證復(fù)印件；8、法定代表人委托書(shū)(如委托辦理保理商提供模板)；9

2、、特殊行業(yè)資質(zhì)文件（如有）10、經(jīng)中介機(jī)構(gòu)審計(jì)的近三年完整年度審計(jì)報(bào)告，和本年最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表（附固定資產(chǎn)、短期負(fù)債、應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收預(yù)付、其他應(yīng)收應(yīng)付的二級(jí)科目清單，清單必須紙質(zhì)版清單必須紙質(zhì)版和EXCELEXCEL電子版電子版）復(fù)印件；11、回款賬戶(hù)上年至今的銀行流水，須在銀行打印紙質(zhì)，并用并用U盾導(dǎo)出盾導(dǎo)出EXCELEXCEL電子版電子版(必須)12、保理融資采購(gòu)合同或銷(xiāo)售合同及相應(yīng)的采購(gòu)票據(jù)、發(fā)貨票據(jù)或增值稅發(fā)票、近期（3－5個(gè)

3、）回款單據(jù)復(fù)印件(必須)2、個(gè)人保證人需提供的資料(1)個(gè)人及配偶身份證復(fù)印件(必須)；(2)個(gè)人及配偶戶(hù)籍證明復(fù)印件(必須)；(3)個(gè)人婚姻狀況證明(必須)；(4)主要結(jié)算賬戶(hù)銀行流水及征信記錄(必須)；(5)近期簽訂的采購(gòu)合同及銷(xiāo)售合同；(6)財(cái)產(chǎn)證明復(fù)印件(必須)；(7)抵（質(zhì)）押物權(quán)屬證明材料復(fù)印件；（三）融資企業(yè)提供資料要求1、清單注明“必須”的，融資企業(yè)應(yīng)當(dāng)提供；2、融資企業(yè)所有提供的資料均應(yīng)加蓋公章，本保理公司承諾為融資企

4、業(yè)保守商業(yè)秘密；、二、盡職調(diào)查應(yīng)掌握的客戶(hù)情況二、盡職調(diào)查應(yīng)掌握的客戶(hù)情況（一）基本情況。主要是客戶(hù)主體資格、客戶(hù)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)的歷史沿革、地理位置（包括注冊(cè)地）、產(chǎn)權(quán)構(gòu)成、組織形式、管理體制、職工人數(shù)和構(gòu)成、土地使用權(quán)取得的方式，主要業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、技術(shù)及設(shè)備更新情況，在行業(yè)和區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位和作用等。（二）經(jīng)營(yíng)者素質(zhì)。主要是法定代表人、實(shí)際控制人和其他領(lǐng)導(dǎo)層成員的學(xué)識(shí)、經(jīng)歷、業(yè)績(jī)、品德和經(jīng)營(yíng)管理能力等。（三）經(jīng)營(yíng)狀況。主要是近三年及最