論金融機(jī)構(gòu)自律的機(jī)制和約束環(huán)境.pdf

1、隨著金融自由化、國(guó)際化和金融創(chuàng)新的發(fā)展，金融業(yè)在提高自身效率的同時(shí)，作為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，優(yōu)化了資源的配置，促進(jìn)了社會(huì)的進(jìn)步。但是伴隨競(jìng)爭(zhēng)的加劇，金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為時(shí)有發(fā)生，金融業(yè)固有的高風(fēng)險(xiǎn)性及其危機(jī)影響的普遍性引起人們的高度重視。改革開(kāi)放以來(lái)，金融機(jī)構(gòu)的各種違規(guī)行為一致伴隨著我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展，金融監(jiān)管是我國(guó)金融業(yè)的主旋律。在這樣的背景下，探討金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)行為，研究金融機(jī)構(gòu)自律的約束機(jī)制和約束環(huán)境，具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義

2、。 本文以“經(jīng)濟(jì)人”的假設(shè)前提和博弈論為理論基礎(chǔ)，圍繞金融機(jī)構(gòu)的自律問(wèn)題，系統(tǒng)地闡述了金融機(jī)構(gòu)自律的市場(chǎng)約束機(jī)制和監(jiān)管法律約束機(jī)制，分析了促使金融機(jī)構(gòu)自律所需文化道德環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境以及監(jiān)管和法律環(huán)境，并分析了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)自律的現(xiàn)狀，探討了促使我國(guó)金融機(jī)構(gòu)自律所需的約束環(huán)境。本文的結(jié)構(gòu)安排如下： 第一章是導(dǎo)論，對(duì)本文所要涉及的概念作了限定，定義了金融機(jī)構(gòu)自律，列舉了金融機(jī)構(gòu)自律的表現(xiàn)形式，對(duì)金融機(jī)構(gòu)自律的約束機(jī)制和約束環(huán)境

3、進(jìn)行了解釋?zhuān)又懻摿吮疚牡睦碚摶A(chǔ)，即經(jīng)紀(jì)人假設(shè)和博弈論，并對(duì)本文的理論和現(xiàn)實(shí)意義作了說(shuō)明。 第二章分析了金融機(jī)構(gòu)自律的約束機(jī)制，首先分析了金融機(jī)構(gòu)自律的市場(chǎng)約束機(jī)制，著重探討了市場(chǎng)約束的定義、市場(chǎng)約束的方式和途徑，并分析了市場(chǎng)約束的必要性和缺陷，接著分析了政府監(jiān)管約束和法律約束機(jī)制，主要探討了監(jiān)管約束和法律約束機(jī)制的內(nèi)涵、必要性和缺陷。并分析了市場(chǎng)約束與監(jiān)管約束的權(quán)衡問(wèn)題。 第三章分析了金融機(jī)構(gòu)自律的約束環(huán)境，首先分

4、析了金融機(jī)構(gòu)自律所需的道德文化環(huán)境，接著分析了金融機(jī)構(gòu)自律所需的市場(chǎng)環(huán)境，即追求自身利益最大化的市場(chǎng)主體、完善的市場(chǎng)體系、自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制，最后分析了金融機(jī)構(gòu)自律所需的制度環(huán)境，著重探討了產(chǎn)權(quán)制度和信息披露制度。 第四章分析了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)自律的現(xiàn)狀和約束環(huán)境，首先分析了我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中不自律行為，接著探討了促使我國(guó)自律所需的約束環(huán)境，主要探討了市場(chǎng)約束環(huán)境中的產(chǎn)權(quán)制度、市場(chǎng)體系，最后分析我國(guó)金融機(jī)構(gòu)自律所需的監(jiān)管和法律